《住房公积金信息系统技术规范》（2015征求意见稿）

'UDC中华人民共和国行业标准JGJPJGJ/TXXXX–20XX住房公积金信息系统技术规范Technicalcodeforhousingprovidentfundinformationsystem20XX–XX–XX发布20XX–XX–01实施中华人民共和国住房和城乡建设部发布第2页，共87页 中华人民共和国行业标准住房公积金信息系统技术规范TechnicalcodeforhousingprovidentfundinformationsystemJGJ/TXXXX-20XX批准部门：中华人民共和国住房和城乡建设部施行日期：20XX年XX月1日中国建筑工业出版社20XX北京第2页，共87页 前言根据原建设部《关于印发〈二00二～二00三年度工程建设标准规范制订、修订计划〉的通知》（建标〔2003〕102号）文的要求，规范编制组经广泛调查研究，认真总结实践经验，参考有关国际标准和国外先进标准，并在广泛征求意见的基础上，编制了本规范。本规范的主要技术内容是：1总则；2术语；3基本规定；4资金结算；5业务处理；6会计核算；7应用安全；8系统建设与验收。本规范由住房和城乡建设部负责管理，由苏州市住房公积金管理中心负责具体技术内容的解释。执行过程中如有意见或建议，请寄送苏州市住房公积金管理中心（地址：苏州市姑苏区干将东路877号，邮政编码：215006）。本规范主编单位：苏州市住房公积金管理中心本规范参编单位：北京住房公积金管理中心、上海公积金管理中心、成都市住房公积金管理中心、深圳市住房公积金管理中心、湖州市住房公积金管理中心，工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、交通银行，首都信息发展股份有限公司、华信永道科技有限公司、上海承大网络科技服务有限公司、上海万达信息股份有限公司、富深协通数码技术有限公司、安泰伟奥信息技术有限公司、北京用友软件股份有限公司、北京博雅软件股份有限公司、江苏蓝深远望系统集成有限公司、江苏芍园科技有限责任公司。本规范主要起草人员：崔国盛吴旭彦管利平金培荣王志军徐高升武勇孙伟林亨贵刘洪伟董贵安司春晓朱向东徐臻吴小帅宋懿璇付毅胡继新孙桂林李海臣祝晓航史一兵薛莉芳张步新王新坤孙旭东须继红汪思敏孙智峰陈潇竹徐志强郭蔚本规范主要审查人员：××××××××××××82 目次1总则12术语23基本规定34资金结算44.1一般规定44.2单笔结算交易54.3批量结算交易204.4辅助交易295业务处理405.1一般规定405.2归集业务405.3提取业务445.4个人贷款业务445.5项目贷款业务466会计核算486.1一般规定486.2银行存款日记账和多维辅助核算496.3凭证登记及明细登记517安全要求538系统建设与验收558.1系统建设558.2系统验收558.3系统运行与维护56本规范用词说明58引用标准名录59附：条文说明6082 CONTENTS1GENERALPROVISIONS12TERMS23BASICREQUIREMENTS34FUNDSETTLEMENT44.1GeneralRequirements44.2SingleSettlementTransaction54.3MultipleSettlementTransactions204.4AuxiliaryTransactions295TRANSACTIONPROCESSING405.1GeneralRequirements405.2Collection405.3Withdrawals445.4IndividualHousingLoan445.5ProjectLoan466ACCOUNTING486.1GeneralRequirements486.2BankJournalAndMulti-DimensionalAuxiliaryAccounting496.3ProofAndDetailAccount517SECURITY538SYSTEMCONSTRUCTIONANDACCEPTANCE558.1SystemConstruction558.2SystemAcceptance558.3SystemOperationAndMaintenance56EXPLANATIONOFWORDINGINTHISCODE58LISTOFQUOTEDSTANDARD59ADDITION:EXPLANATIONOFPROVISIONS6082 1总则1.0.1为规范住房公积金业务信息系统建设，建立以资金管理为基础的住房公积金信息化体系，增强住房公积金精细化管理能力，提高住房公积金服务水平，防范资金风险，遵循必要、可扩展的原则，制定本规范。1.0.2本规范适用于住房公积金信息系统的建设、运行、维护和管理。1.0.3住房公积金信息系统的建设、运行、维护和管理，除应符合本规范外，尚应符合国家现行有关标准的规定。82 1术语2.0.1住房公积金信息系统housingprovidentfundinformationsystem以管理住房公积金归集、提取、贷款及财务管理和会计核算等核心业务为主要功能的信息系统。2.0.2住房公积金银行结算接口banksettlementinterfaceofhousingprovidentfund住房公积金管理中心与受委托银行对接的资金支付结算信息交互接口。2.0.3外联安全区demilitarizedzone（DMZ）住房公积金信息系统内部网络与外部网络之间的网络缓冲区。2.0.4多维辅助核算multi-dimensionalauxiliaryaccounting在会计核算信息化的条件下，对会计科目的一种延伸，能够按不同维度进行更为明细的核算，简化会计科目设置层级，实现更灵活方便的账务处理，以适应住房公积金中心管理和决策的需要。82 1基本规定3.0.1住房公积金信息系统数据应符合现行行业标准《住房公积金基础数据标准》JGJ/T320的规定。3.0.2住房公积金信息系统应建立业务处理、资金结算、会计核算三个基本子系统，并应符合下列规定：1业务处理子系统应实现住房公积金归集、提取、个人住房贷款、项目贷款等核心业务功能；2资金结算子系统应通过住房公积金银行结算接口，调用住房公积金银行结算数据应用系统，实现与受委托银行交互资金支付结算信息功能；3会计核算子系统应在住房公积金资金流水与业务明细核对一致的基础上，实现账务处理功能。82 1资金结算1.1一般规定4.1.1住房公积金信息系统应记录银行结算流水信息。4.1.2住房公积金业务流水号应与银行结算流水号相匹配。4.1.3资金结算输入控制信息项应符合表4.1.3的要求。表4.1.3资金结算输入控制信息项节点节点属性中文描述数据类型必输说明HEADSendDate发送方日期Char(8)MyyyymmddSendTime发送方时间Char(6)MHhmmssSendSeqNo发送方流水号Char(26)M全局唯一TxUnitNo交易机构号Char(15)M机构编号SendNode发送方节点号Char（6）M发送方在系统中注册的编号公积金中心节点号TxCode交易代码Char(6)M参见服务列表ReceiveNode接收方节点号Char(6)M接收方在系统中注册的编号银行节点号CustNo客户编号Char(32)O银行给公积金中心的客户编号由银行决定是否需要OperNo操作员编号Char(21)M——82 4.1.4资金结算输出控制信息项应符合表4.1.4的要求。表4.1.4资金结算输出控制信息项节点节点属性中文描述数据类型必输说明HEADTxStatus交易状态Char(1)M0-成功1-失败RtnCode返回码Char(20)M00000-为成功RtnMessage返回信息Char(160)M——ReceiveDate接收方日期Char(8)M——ReceiveTime接收方时间Char(6)M——ReceiveSeqNo接收方流水号Char(32)M——ReceiveNode接收方节点号Char(6)M接收方在系统中注册的编号银行节点号TxCode交易代码Char(6)M——BDCDate统一结算网关日期Char(8)M——BDCTime统一结算网关时间Char(6)M——BDCSeqNo统一结算网关流水号Char(32)M——SendNode发送方节点号Char（6）M发送方在系统中注册的编号公积金中心节点号1.1单笔结算交易4.2.1单笔付款输入项应符合表4.2.1的要求。82 表4.2.1单笔付款输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYSettleType结算模式Char(1)M1-同行2-实时（他行）3-非实时（他行）BusType业务类型Char(6)M——CrAcctNo收方账号Char(32)M——CrAcctName收方户名Char(60)M——CrAcctClass收方账户类别Char(1)M1-对私2-对公DeAcctNo付方账号Char(32)M——DeAcctName付方户名Char(60)M——DeAcctClass付方账户类别Char(1)M1-对私2-对公DeBankName付方行名Char(60)C/跨行跨行时必输DeChgNo付方联行号Char(12)C/跨行跨行时必输DeBankClass付方账户行别Char(1)M0-本行1-他行ConAgrNo多方协议号Char(80)C/跨行跨行收款需要输入多方协议号Amt金额Decimal(16,2)M——RefAcctNo业务明细账号Char(32)O对应的公积金业务明细账号RefSeqNo业务明细流水号Char(32)O对应的业务明细流水号Summary摘要Char(60)M——Remark备注Char(255)M——82 4.2.2单笔付款输出项应符合表4.2.2的要求。表4.2.2单笔付款输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYHostStatus银行主机处理状态Char(1)M0-成功1-异步处理中2-银行已付款当为异步处理中时：用原交易的流水号和日期去查，返回银行主机的处理状态和主机流水号3-部分成功，用于做销户支取CapHostSeqNo本金银行主机流水号Char(32)C/交易状态如果交易状态为0或2，则必输，如果不为0或2，或失败，为空IntHostSeqNo利息银行主机流水号Char(32)C/交易状态销户支取时，如果交易状态为0或2，则必输，如果不为0或2，或失败，为空4.2.3单笔收款输入项应符合表4.2.3的要求。表4.2.3单笔收款输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYSettleType结算模式Char(1)M1-同行2-实时（他行）3-非实时（他行）BusType业务类型Char(6)M——82 CrAcctNo收方账号Char(32)M——CrAcctName收方户名Char(60)M——CrAcctClass收方账户类别Char(1)M1-对私2-对公DeAcctNo付方账号Char(32)M——DeAcctName付方户名Char(60)M——DeAcctClass付方账户类别Char(1)M1-对私2-对公DeBankName付方行名Char(60)C/跨行跨行时必输DeChgNo付方联行号Char(12)C/跨行跨行时必输DeBankClass付方账户行别Char(1)M0-本行1-他行ConAgrNo多方协议号Char(80)C/跨行跨行收款需要输入多方协议号Amt金额Decimal(16,2)M——RefAcctNo业务明细账号Char(32)O对应的公积金业务明细账号RefSeqNo业务明细流水号Char(32)O对应的业务明细流水号Summary摘要Char(60)M——Remark备注Char(255)M——4.2.4单笔收款输出项应符合表4.2.4的要求。表4.2.4单笔收款输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYHostStatus银行主机处理状态Char(1)M0-成功1-异步处理中82 2-银行已付款当为异步处理中时：用原交易的流水号和日期去查，返回主机的处理状态和主机流水号HostSeqNo银行主机流水号Char(32)C/交易状态如果交易状态为0，则必输，否则，为空4.2.5单笔转账输入项应符合表4.2.5的要求。表4.2.5单笔转账输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYSettleType结算方式Char(1)M1-同行2-实时（他行）3-非实时（他行）BusType业务类型Char(6)M——DeAcctNo付方账号Char(32)M——DeAcctName付方户名Char(60)M——DeAcctClass付方账户类别Char(1)M1-对私2-对公CrAcctNo收方账号Char(32)M——CrAcctName收方户名Char(60)M——CrAcctClass收方账户类别Char(1)M1-对私2-对公CrBankClass收方账户行别Char(1)M0-本行1-他行CrBankName收方行名Char(60)C/跨行跨行时必输CrChgNo收方联行号Char(12)C/跨行跨行时必输Amt金额Decimal(16,2)M——82 RefAcctNo业务明细账号Char(32)O对应的公积金业务明细账号RefSeqNo业务明细流水号Char(32)O对应的业务明细流水号Summary摘要Char(60)M——Remark备注Char(255)M——4.2.6单笔转账输出项应符合表4.2.6的要求。表4.2.6单笔转账输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYHostStatus银行主机处理状态char(1)M0-成功1-异步处理中当为异步处理中时：用原交易的流水号和日期去查，返回银行主机的处理状态和银行主机流水号HostSeqNo银行主机流水号Char(32)C/交易状态如果交易状态为0，则必输，否则，为空4.2.7通知存款支取输入项应符合表4.2.7的要求。表4.2.7通知存款支取输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYCurrNo币种Char(3)M156-人民币币种编码CurrIden钞汇鉴别Char(1)O1-钞2-汇FixedAcctNo通知存款账号Char(32)M——82 FixedAcctName通知存款户名Char（60）M——FixedAcctOpenBank通知账户开户机构名Char（60）O——DrawAmt支取金额Decimal(16,2)M——DrawType支取方式Char（1）M0-按支取通知支取1-直接支取BookNo册号longC/账号类型帐号为一本通时,必输BookListNo笔号longC/账号类型帐号为一本通时,必输NoticeSetSerialNo通知设定序号Char(20)C/支取方式支取方式为按支取通知支取时必输NoticeFlag通知标志Char(1)O0-正常1-通知已过期DepositBeginDate存入日期Char(8)MYYYYMMDDNoticeDrawDate通知支取日Char(8)C/支取方式YYYYMMDD支取方式为按支取通知支取时必输NoticeDrawSetDate通知设定日期Char(8)C/支取方式YYYYMMDD支取方式为按支取通知支取时必输NoticeDrawAmt通知支取金额Decimal(16,2)C/支取方式支取方式为按支取通知支取时必输NoticeDepositAmt通知存款金额Decimal(16,2)M实际余额ActivedAcctNo活期存款账号Char(32)O收款账户82 ActivedAcctName活期账户户名Char（60）O——ActivedAcctOpenBank活期账户开户机构名Char（60）O——DepositPeriod存期Char（1）M通知存款存期代码：6-1天通知存款7-7天通知存款4.2.8通知存款支取输出项应符合表4.2.8的要求。表4.2.8通知存款支取输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYHostSeqNo银行主机流水号Char(32)M——4.2.9活期转定期交易内容信息应符合表4.2.9的要求。表4.2.9活期转定期输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYFixedAcctNo定期账号Char（32）M——FixedAcctName定期户名Char（60）M——BookNo册号longC/账号类型帐号为一本通时,必输BookListNo笔号longC/账号类型帐号为一本通时,必输HostSeqNo银行主机流水号Char(32)M——82 4.2.10活期转定期输出项应符合表4.2.10的要求。表4.2.10活期转定期输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYCurrNo币种Char(3)M156-人民币币种编码CurrIden钞汇鉴别Char(1)O1-钞2-汇ActivedAcctNo活期账号Char（32）M——ActivedAcctName活期户名Char（60）M——FixedAcctNo定期账号Char（32）O——FixedAcctName定期户名Char（60）O——DepositPeriod存期Char（1）M0-三个月1-半年2-一年3-两年4-三年5-五年InterestRate利率Decimal（8,5）O——Amt交易金额Decimal（16，2）M——ExtendDepositType转存方式Char（1）M0-本金+利息自动转存1-不自动转存2-本金自动转存PartExtendDepositAcctNo利息转存转入账号Char（32）C/转存方式转存方式为本金自动转存时必输Remark备注Char（255）O——82 4.2.11定期支取输入项应符合表4.2.11的要求。表4.2.11定期支取输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYCurrNo币种Char(3)M156-人民币币种编码CurrIden钞汇鉴别Char(1)O1-钞2-汇FixedAcctNo定期账号Char（32）M——FixedAcctName定期户名Char（60）M——FixedAcctOpenBank定期账户开户机构名Char（60）O——BookNo册号longC/账号类型帐号为一本通时,必输BookListNo笔号longC/账号类型帐号为一本通时,必输DepositBeginDate存入日期Char（8）MYYYYMMDDDepositEndDate到期日期Char（8）MYYYYMMDDActivedAcctNo活期账户Char（32）O——ActivedAcctName活期户名Char（60）O——ActivedAcctOpenBank活期账户开户机构名Char（60）O——DepostiAmt实际金额Decimal（16，2）O——DrawAmt支取金额Decimal（16，2）M——DepositPeriod存期Char（1）O0-三个月1-半年2-一年82 3-两年4-三年5-五年8-其他InterestRate利率Decimal（8,5）O——4.2.12定期支取输出项应符合表4.2.12的要求。表4.2.12定期支取输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYHostSeqNo银行主机流水号Char(32)M——4.2.13活期转通知存款输入项应符合表4.2.13的要求。表4.2.13活期转通知存款输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYAcctNo存款账号Char(32)M——AcctName账户户名Char（60）M——BookNo册号longC/账号类型帐号为一本通时,必输BookListNo笔号longC/账号类型帐号为一本通时,必输HostSeqNo银行主机流水号Char(32)M——4.2.14活期转通知存款输出项应符合表4.2.14的要求。表4.2.14活期转通知存款输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明82 BODYCurrNo币种Char(3)M156-人民币币种编码CurrIden钞汇鉴别Char(1)O1-钞2-汇FixedAcctNo通知存款账号Char(32)O——FixedAcctName通知账户户名Char（60）O——NoticeDepositAmt通知存款金额Decimal(16,2)M——ActivedAcctNo活期存款账号Char(32)M——ActivedAcctName活期账户户名Char（60）M——DepositPeriod存期Char（1）M通知存款存期代码：6-1天通知存款7-7天通知存款4.2.15贷款本息分解总体输入项应符合表4.2.15的要求。表4.2.15贷款本息分解总体输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYBtachNo批量编号Char(20)M贷款扣款银行返回的批量编号BatchTotalNum总笔数LongM——BatchTotalAmt总金额Decimal(16,2)M——FILE_LIST文件列表TEXTM——Remark备注Char(255)O——BkAmt扣款交易还贷金额Decimal(16,2)M——82 RefAmt非扣款交易还贷金额Decimal(16,2)O空转专用RefCapAmt非扣款交易贷款本金发生额Decimal(16,2)O空转专用RefIntAmt非扣款交易贷款利息发生额Decimal(16,2)O——RePenAmt非扣款交易贷款罚息发生额Decimal(16,2)O——ReFineAmt非扣款交易贷款违约金发生额Decimal(16,2)O——BankAcctNo银行扣款资金内部过渡户Char(32)M——BkRefLoanCapNo银行委托贷款本金账号Char(32)O——BkLoanCapInAcctNo银行贷款本金内部过渡户Char(32)O——BkLoanIntInAcctNo银行贷款利息内部过渡户Char(32)O——LoanCapCrAcctNo贷款本金收方账号Char(32)M——LoanCapCrAcctName贷款本金收方户名Char(60)M——LoanCapCrAcctClass贷款本金收方账户类别Char(1)M1-对私2-对公LoanCapCrAcctBkName贷款本金收方账户行名Char(60)M——LoanCapAmt银行扣款贷款本金发生额Decimal(16,2)M——82 LoanIntCrAcctNo贷款利息收方账号Char(32)M——LoanIntCrAcctName贷款利息收方户名Char(60)M——LoanIntCrAcctClass贷款利息收方账户类别Char(1)M——LoanIntCrAcctBkName贷款利息收方账户行名Char(60)M——LoanIntAmt银行扣款贷款利息发生额Decimal(16,2)M——LoanPenCrAcctNo贷款罚息收方账号Char(32)C/罚息当罚息是单独账户时填写LoanPenCrAcctName贷款罚息收方户名Char(60)C/罚息当罚息是单独账户时填写LoanPenCrAcctClass贷款罚息收方账户类别Char(1)C/罚息2-对公1-对私；当罚息是单独账户时填写LoanPenCrAcctBkName贷款罚息收方账户行名Char(60)C/罚息当罚息是单独账户时填写LoanPenAmt银行扣款贷款罚息发生额Decimal(16,2)C/罚息当罚息是单独账户时填写LoanFineCrAcctNo贷款违约金收方账号Char(32)C/违约金当违约金是单独账户时填写LoanFineCrAcctName贷款违约金收方户名Char(60)C/违约金当违约金是单独账户时填写LoanFineCrAcctClass贷款违约金收方账户类别Char(1)C/违约金2-对公1-对私；当违约金是单独账户时填写Char(60)C/违约金82 LoanFineCrAcctBkName贷款违约金收方账户行名当违约金是单独账户时填写LoanFineAmt银行扣款贷款违约金发生额Decimal(16,2)C/违约金当违约金是单独账户时填写4.2.16贷款本息分解明细输入项应符合表4.2.16的要求。表4.2.16贷款本息分解明细输入项中文描述数据类型必输说明明细记录序号Char(20)M——业务明细账号Char(32)M——业务明细流水号Char（32）M——身份证号Char(18)O——合同编号Char(32)O——姓名Char(60)M——还款金额Decimal(16,2)M——贷款本金发生额Decimal(16,2)M——贷款利息发生额Decimal(16,2)M——贷款罚息发生额Decimal(16,2)O——贷款违约金发生额Decimal(16,2)O——非扣款还贷金额Decimal(16,2)O——非扣款贷款本金发生额Decimal(16,2)O——非扣款贷款利息发生额Decimal(16,2)O——非扣款贷款违约金发生额Decimal(16,2)O——非扣款贷款罚息发生额Decimal(16,2)O——摘要Char(60)M——备注Char(255)O——82 4.2.17贷款本息分解输出项应符合表4.2.17的要求。表4.2.17贷款本息分解输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYCapHostSeqNo本金银行主机流水号Char(32)M——IntHostSeqNo利息银行主机流水号Char(32)O——PenHostSeqNo罚息银行主机流水号Char(32)O——FineHostSeqNo违约金银行主机流水号Char(32)O——1.1批量结算交易4.3.1批量付款总体输入项应符合表4.3.1的要求。表4.3.1批量付款总体输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYFileType文件类型Char(1)M1-同行2-他行3-混合BusType业务类型Char(6)M——BatchPrjNo批量项目编号LongC/项目编号公积金中心与银行签约时分配的项目编号，有则必填DeAcctNo付方账号Char(32)O批量项目编号不存在时，该字段必填DeAcctName付方户名Char(60)O批量项目编号不存在时，该字段必填DeAcctClass付方账户类别Char(1)O批量项目编号不存在时，该字段必填1-对私2-对公82 BatchCapAmt付款本金金额Decimal(16,2)M非销户支取时，取值与金额一致DeIntAcctNo付方利息户账号Char(32)C/销户支取销户支取时必输DeIntAcctName付方利息户户名Char(60)C/销户支取销户支取时必输DeIntAcctClass付方利息户类别Char(1)O1-对私2-对公DeIntCrAcct利息收方账号Char(32)C/销户支取销户支取时，如果此字段为空，表示利息->收方账号，本金->收方账号；如果此字段不为空且是付方本金账号，表示利息->本金，本金->收方账号BatchIntAmt付款利息金额Decimal(16,2)C/销户支取销户支取时必输BatchTotalNum总笔数LongM——BatchTotalAmt总金额Decimal(16,2)M——FILE_LIST文件列表TextM——Remark备注Char(255)O——4.3.2批量付款明细输入项应符合表4.3.2的要求。表4.3.2批量付款明细输入项中文描述数据类型必输说明明细记录序号Char(20)M——金额Decimal(16,2)M——82 收方账号Char(32)M——收方户名Char(60)M——收方账户联行号Char(12)C/他行为他行时使用，必输收款人开户行联行号Char(12)C/他行为他行时使用收款人地址Char(80)C/他行为他行时使用摘要Char(60)M——业务明细账号Char(32)O——业务明细流水号1Char(32)M——业务明细流水号2Char(32)O——本金发生额Decimal(16,2)C/销户支取销户支取时，必输利息发生额Decimal(16,2)C/销户支取销户支取时，必输4.3.3批量付款输出项应符合表4.3.3的要求。表4.3.3批量付款输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYBatchNo批量编号Char(20)M——4.3.4批量收款总体输入项应符合表4.3.4的要求。表4.3.4批量收款总体输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYFileType文件类型Char(1)M1-同行2-他行3-混合BusType业务类型Char(6)M——BatchPrjNo批量项目编号LongC/项目编号82 公积金中心与银行签约时分配的项目编号，有则必填CrAcctNo收方账号Char(32)O批量项目编号不存在时，该字段必填CrAcctName收方户名Char(60)O批量项目编号不存在时，该字段必填CrAcctClass收方账户类别Char(1)O批量项目编号不存在时，该字段必填1-对私2-对公BatchTotalNum总笔数LongM——BatchTotalAmt总金额Decimal(16,2)M——FILE_LIST文件列表textM——Remark备注Char(255)O——4.3.5批量收款明细输入项应符合表4.3.5的要求。表4.3.5批量收款明细输入项中文描述数据类型必输说明明细记录序号Char(20)M——金额Decimal(16,2)M——付方账号Char(32)M——付方户名Char(60)M——付方联行号Char(12)C/他行为他行时使用，必输付方开户行联行号Char(12)C/他行为他行时使用付方地址Char(80)C/他行为他行时使用多方协议号Char(80)C/他行为他行时使用，必输摘要Char(60)M——业务明细账号Char(32)O——业务明细流水号Char(32)O——82 4.3.6批量收款输出项应符合表4.3.6的要求。表4.3.6批量收款输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYBatchNo批量编号Char(20)M——4.3.7批量扣款总体输入项应符合表4.3.7的要求。表4.3.7批量扣款总体输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYFileType文件类型Char(1)M1-同行2-他行3-混合BatchPrjNo批量项目编号LongC/项目编号公积金中心与银行签约时分配的项目编号，有则必填CrAcctNo收方账号Char(32)M——CrAcctName收方户名Char(60)M有收方账号时，必填CrAcctClass收方账户类别Char(1)M有收方账号时，必填1-对私2-对公BatchTotalNum总笔数LongM——BatchTotalAmt总金额Decimal(16,2)M——FILE_LIST文件列表textM——Remark备注Char(255)O——4.3.8批量扣款明细输入项应符合表4.3.8的要求。表4.3.8批量扣款明细输入项中文描述数据类型必输说明82 明细记录序号Char(20)M——金额Decimal(16,2)M——付方账号Char(32)M——付方户名Char(60)M——付方联行号Char(12)C/他行为他行时使用，跨行时必输付方开户行联行号C/他行为他行时使用付方地址C/他行为他行时使用多方协议号Char(80)C/他行为他行时使用，跨行时必输足额标志Char(1)O0-足额1-非足额他行必须是足额数据，非必输摘要Char(60)M——业务明细账号Char(32)M对应的公积金业务明细账号业务明细流水号Char(32)O对应的业务明细流水号4.3.9批量扣款输出项应符合表4.3.9的要求。4.3.9批量扣款输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYBatchNo批量编号Char(20)M——4.3.10批量业务结果查询输入项应符合表4.3.10的要求。表4.3.10批量业务结果查询输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYBatchNo批量编号Char(20)M——4.3.11批量业务结果查询输出项应符合表4.3.11的要求。表4.3.11批量业务结果查询输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明82 BODYBatchDate批量日期Char(8)M——BatchPrjNo批量项目编号LongM——BatchNo批量编号Char(20)M——BusType业务类型Char(6)M——CurrNo币种Char(3)M——CurrIden钞汇别Char(1)M——BatchSendBranchNo发送机构Char(15)M——BkOperNo发送操作员Char(21)O——SendSeqNo发起方流水号Char(32)O——BatchTotalNum总笔数LongM——BatchTotalAmt总金额Decimal(16,2)M——BatchTotalSuccNum成功笔数LongM——BatchTotalSuccAmt成功金额Decimal(16,2)M——Remark批量备注Char(255)O——Summary处理/失败信息Char(60)O——BatchTxStatus当前状态Char(1)M0-处理中1-处理完成2-部分处理完成3-处理失败4.3.12批量业务结果下载输入项应符合表4.3.12的要求。表4.3.12批量业务结果下载输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYTxCodeSub类型Char(1)M1-成功清单下载2-失败清单下载82 3-结果数据下载BatchNo批量编号Char(20)M——4.3.13批量业务结果下载输出项应符合表4.3.13的要求。表4.3.13批量业务结果下载输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYFILE_LIST文件列表TEXTM——4.3.14批量业务结果下载文件明细输出项应符合表4.3.14的要求。表4.3.14批量业务结果下载文件明细输出项字段名称数据类型必输说明汇总记录日期Char(8)M——交易机构号Char(20)M——批量编号Char(20)M——类别Char(1)Oa-行内代扣b-行内代发c-跨行代扣d-跨行代发e-混合代扣f-混合代发g-其他类型Char(1)M1-文件2-逐笔3-都支持币种Char(3)M156-人民币币种编码钞汇Char(1)M1-钞2-汇总笔数Char(16)M——总金额Decimal(16,2)M——82 成功笔数Char(16)M——成功金额Decimal(16,2)M——失败笔数Char(16)M——失败金额Decimal(16,2)M——摘要Char(60)M——明细记录序号Char(20)M——币种Char(3)M156-人民币币种编码钞汇Char(1)M1-钞2-汇金额Decimal(16,2)M——付方账号Char(32)M——付方户名Char(60)O——付方余额Decimal(16,2)O——收方账号Char(32)M——收方户名Char(60)O——收方余额Decimal(16,2)O——响应码Char(20)O银行反馈的结算处理响应码00000-表示该笔明细交易成功其他表示该笔明细交易失败，交易失败原因显示在响应信息中响应信息Char(80)O——主机日期Char(8)M——主机流水号Char(32)M——回执编号Char(32)O——银行扩展Char(256)O——82 1.1辅助交易4.4.1交易结果查询输入项应符合表4.4.1的要求。表4.4.1交易结果查询输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYTxDate原交易日期Char(8)M——TxSeqNo原交易流水号Char(32)M——4.4.2交易结果查询输出项应符合表4.4.2的要求。表4.4.2交易结果查询输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYOldTxStatus原交易状态Char(1)M原交易处理结果0-成功1-失败2-处理中或状态未知HostSeqNo银行主机流水号Char(32)C/交易类型除销户支取、本息分解外的单笔交易，需填写交易的主机流水号；销户支取时填写本金帐户付款的主机流水号；本息分解时填写转入本金账户的主机流水号IntHostSeqNoChar(32)C/交易类型82 利息银行主机流水号销户支取时填写利息帐户付款的主机流水号；本息分解时填写转入利息账户的主机流水号PenHostSeqNo贷款罚息银行主机流水号Char(32)C/交易类型本息分解时填写转入罚息账户的主机流水号FineHostSeqNo贷款违约金银行主机流水号Char(32)C/交易类型本息分解时填写转入违约金账户的主机流水号OldBatchNo原交易批量编号Char(20)C/交易类型如果原交易为批量4.4.3联行号查询输入项应符合表4.4.3的要求。表4.4.3联行号查询输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYBankNo银行编码Char(3)M——AreaNo地区编号Char(1024)M地区编码列表，用逗号“,”分隔4.4.4联行号查询输出项应符合表4.4.4的要求。表4.4.4联行号查询输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYChgNoList联行号列表XML标记M——循环开始ChgNo联行号Char（12）M——ChgName银行名称Char（255）M——循环结束82 4.4.5账户交易明细查询输入项应符合表4.4.5的要求。表4.4.5账户交易明细查询输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYTxDateBegin交易开始日期Char(8)M——TxDateEnd交易结束日期Char(8)M——4.4.6账户交易明细查询总体输出项应符合表4.4.6的要求。表4.4.3.2账户交易明细查询总体输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYFILE_LIST文件列表TEXTM——4.4.7账户交易明细查询文件明细输出项应符合表4.4.7的要求。表4.4.7账户交易明细查询文件明细输出项中文描述数据类型必输说明明细记录序号Char(20)M——账号Char(32)M——银行主机流水号Char(32)M——交易代码Char(6)O——交易对手账号Char(32)M——交易对手户名Char(60)M——金额Decimal（16，2）M——交易日期Char(8)MYYYYMMDD交易时间Char(6)MHHMMSS可用金额Decimal（16，2）O——开户机构号Char(20)O——82 备注Char(255)O——币种Char(3)M156-人民币币种编码钞汇Char(1)M1-钞2-汇余额Decimal（16，2）M——可透支余额Decimal（16，2）O——凭证种类Char(4)O——凭证号码Char(16)O——交易对手行号Char(32)O——摘要Char(60)M——冲正标识Char(1)OY-冲正N-未冲正笔号LongC/定期账户定期账户到账通知使用，标识账号下那笔存款，如果只用一个字段就可以标识，请填次字段册号LongC/定期账户定期账户到账通知使用，标识账号下那笔存款4.4.8定期转存方式设定输入项应符合表4.4.8的要求。表4.4.8定期转存方式设定输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYCurrNo币种Char(3)M156-人民币币种编码CurrIden钞汇鉴别Char(1)O1-钞2-汇FixedAcctNo定期账号Char(32)M——BookNo册号longC/账户类型帐号为一本通时,必输BookListNo笔号long82 C/定期账户帐号为一本通时,必输ExtendDepositType自动转存方式Char（1）M0-本息+利息自动转存1-不自动转存2-本金自动转存PartExtendDepositAcctNo利息转存转入账号Char（32）C/转存方式转存方式为本金自动转存时必输4.4.9定期账户余额查询输入项应符合表4.4.9的要求。4.4.9定期账户余额查询输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYAcctNo账号Char(32)M定期账号FixedType定期类型Char(1)M0-定期1-通知4.4.10定期账户余额查询输出项应符合表4.4.10的要求。4.4.10定期账户余额查询输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYNum总笔数LongM——循环开始BookNo存折册号longC/账户类型帐号为一本通时,必输BookListNo本册笔号LongC/账户类型帐号为一本通时,必输CurrNo币种Char(3)M156-人民币币种编码DepositPeriod存期longM存款期限，按天计算，一月计30天，一年计360天，以此类推82 DepositEndDate到期日期Char(8)MYYYYMMDDBegDate开户日期Char(8)MYYYYMMDDBegAmt开户金额Decimal(16,2)O——DrawAmt实际金额Decimal(16,2)M——Interest结清利息Decimal(16,2)O——FreezeType冻结状态Char(1)M0-正常1-冻结3-部分冻结4-其它LossFlag挂失标志Char(1)O0-正常1-挂失AcctStatus账户状态Char(1)M0-正常1-销户2-没收3-上缴9-其他CurrIden钞汇鉴别Char(1)M1-钞2-汇InterestRate利率Decimal（8,5）M——循环结束4.4.11通知存款支取设定输入项应符合表4.4.11的要求。表4.4.11通知存款支取设定输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYCurrNo币种Char(3)M156-人民币币种编码CurrIden钞汇鉴别Char(1)O1-钞2-汇FixedAcctNoChar(32)M——82 通知存款账号FixedAcctName通知账户户名Char（60）M——FixedAcctOpenBank通知账户开户机构名Char（60）O——BookNo册号longM帐号为一本通时,必输BookListNo笔号longM帐号为一本通时,必输DrawAmt支取金额Decimal(16,2)M——NoticeDrawSetDate通知设定日期Char(8)MYYYYMMDDBalance存单余额Decimal(16,2)M——DepositPeriod存期Char（1）M通知存款存期代码：6-1天通知存款7-7天通知存款4.4.12通知存款支取通知取消输入项应符合表4.4.12的要求。表4.4.12通知存款支取通知取消输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYCurrNo币种Char(3)M156-人民币币种编码CurrIden钞汇鉴别Char(1)O1-钞2-汇FixedAcctNo账号Char(32)M——FixedAcctName通知存款户名Char（60）M——FixedAcctOpenBankChar（60）O——82 通知账户开户机构名NoticeSetSerialNo通知设定序号Char(20)M——BookNo册号longC/账户类型帐号为一本通时,必输BookListNo笔号longC/账户类型帐号为一本通时,必输NoticeFlag通知标志Char(1)M通知设定取消交易过滤掉通知过期0-正常1-通知已过期NoticeDrawSetDate通知设定日期Char(8)MYYYYMMDDNoticeDrawDate通知支取日期Char(8)MYYYYMMDDDrawAmt支取金额Decimal(16,2)M——Balance存单余额Decimal(16,2)M——DepositPeriod存期Char（1）M通知存款存期代码：6-1天通知存款7-7天通知存款4.4.13通知存款支取通知查询输入项应符合表4.4.13的要求。表4.4.13通知存款支取通知查询输入项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYCurrNo币种Char(3)M156-人民币币种编码CurrIden钞汇鉴别Char(1)O1-钞2-汇AcctNo账号Char(32)M——BookNo册号longC/账户类型82 帐号为一本通时,必输BookListNo笔号longC/账户类型帐号为一本通时,必输4.4.14通知存款支取通知查询输出项应符合表4.4.14的要求。表4.4.14通知存款支取通知查询输出项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODY循环开始NoticeSetSerialNo通知设定序号Char(20)M——NoticeFlag通知标志Char(1)M0-正常1-通知已过期NoticeDrawSetDate通知设定日期Char(8)OYYYYMMDDNoticeDrawDate通知支取日期Char(8)MYYYYMMDDNoticeDrawAmt通知支取金额Decimal(16,2)M——循环结束4.4.15账户变动通知总体信息项应符合表4.4.15的要求。表4.4.15账户变动通知总体信息项节点节点属性中文描述数据类型必输说明BODYFILE_LIST文件列表TEXTM——4.4.16账户变动通知明细信息项应符合表4.4.16的要求。表4.4.16账户变动通知明细信息项中文描述数据类型必输说明82 明细记录序号Char(10)M——账号Char(32)M——银行主机流水号Char(32)M——交易代码Char(6)O——交易对手账号Char(32)M——交易对手户名Char(60)M——金额Decimal（16，2）M——交易日期Char(8)MYYYYMMDD交易时间Char(6)MHHMMSS可用金额Decimal（16，2）O——开户机构号Char(20)O——备注Char(255)O——币种Char(3)M156-人民币币种编码钞汇Char(1)M1-钞2-汇余额Decimal（16，2）M——可透支余额Decimal（16，2）O——凭证种类Char(4)O——凭证号码Char(16)O——交易对手行号Char(32)O——摘要Char(60)M——冲正标识Char(1)OY-冲正N-未冲正笔号LongC/定期账户定期账户到账通知使用，标识账号下那笔存款，如果只用一个字段就可以标识，请填次字段册号LongC/定期账户定期账户到账通知使用，标识账号下那笔存款82 82 1业务处理1.1一般规定5.1.1住房公积金信息系统应建立和维护缴存单位信息、个人信息和政策信息。5.1.2涉及资金变动的住房公积金业务处理应驱动住房公积金资金业务。1.2归集业务5.2.1归集业务应包括单位账户开立、个人账户开立、汇缴、补缴、基数调整、封存或启封、冻结或解冻、内部转移、外部转入、外部转出、结息等功能。5.2.2单位账户开立时应根据单位提供的开户信息，对单位信息进行审核记录；应根据住房公积金单位开户业务的账号生成规则，创建单位账号；应根据单位提供的单位信息，生成单位账户信息。5.2.3个人账户开立时应该根据单位（个人）提供的个人信息，对个人开户信息进行审核记录；应根据住房公积金个人开户业务的账号生成规则，创建个人账号；应根据单位（个人）提供的单位信息，生成个人账户信息。5.2.4汇缴应包括业务受理、资金结算、账务处理、生成凭证和数据平衡检查环节，并应符合下列规定：1业务受理时，应根据单位当前汇缴人数和金额计算收款金额，82 同时应检查汇缴金额，不得超标缴存；2资金结算时，应根据收款金额进行实时结算，获取结算金额等信息；3账务处理时，收款金额应与结算金额一致，并应登记单位账户和个人账户；4生成凭证时，应依据结算金额生成会计分录；5数据平衡检查时，会计分录的发生金额应与实际收款金额一致。5.2.5补缴应包括业务受理、资金结算、账务处理、生成凭证和数据平衡检查环节，并应符合下列规定：1业务受理时，应根据单位提供的补缴人数、补缴月份和金额计算收款金额，同时应检查补缴金额，不得超标补缴；2资金结算时，应根据收款金额进行实时结算，获取结算金额等信息；3账务处理时，收款金额应与结算金额一致，并应登记单位账户和个人账户；4生成凭证时，应依据结算金额生成会计分录；5数据平衡检查时，会计分录的发生金额应与实际收款金额一致。5.2.6基数调整时，单位必须提供个人的缴存基数，应根据单位和个人的缴存比例计算缴存金额，应根据缴存金额更新个人的月缴存额。5.2.7封存或启封应82 包括业务受理、账户封存、账户启封和生成凭证环节，并应符合下列规定：1业务受理时，单位应提供个人账号封存或启封的相关信息，启封时单位应提供个人的缴存基数；2账户封存时，应检查待封存账户的账户信息，并应修改账户状态为封存；3账户启封时，个人账户应与单位账户的缴存基数一致，并应修改账户状态为正常；4生成凭证时，应根据业务受理的信息进行凭证生成。5.2.8冻结或解冻应包括业务受理、账户冻结、账户解冻和生成凭证环节，并应符合下列规定：1业务受理时，应根据提供的冻结或解冻通知书及个人账户信息，检查账户后，方可进行冻结或解冻；2账户冻结时，应根据业务受理信息，对个人账户余额进行冻结，并应修改账户状态为冻结；3账户解冻时，应根据业务受理信息，对个人账户余额进行解冻，并应修改账户状态为正常；4生成凭证时，应根据账户处理信息进行凭证生成。5.2.9内部转移时，应提供转出方单位账号、转入方单位账号、个人账号等相关信息，账户应为正常状态，对个人账户的所属单位账号里进行变更，并生成内部转移凭证。5.2.10外部转入时，应提供转入方单位账号、个人账号信息，并应82 提供单位缴存比例、缴存基数、个人缴存比例、转入余额等信息，账户应为正常状态，应登记单位和个人账户信息，并生成外部转入凭证。5.2.11外部转出应包括业务受理、账务处理、资金结算、生成凭证和数据平衡检查环节，并应符合下列规定：1业务受理时，应提供转出方单位账号、转出方个人账号、转入方公积金中心编号、转入方单位账号，且转出金额不得超过个人账户余额；2账务处理时，转出金额必须与结算金额一致，并应登记个人账户；3资金结算时，应根据付款金额进行实时结算，获取结算金额等信息；生成凭证时，应根据结算金额生成会计分录；4外部转出转账时，应调用单笔付款或批量付款交易结算接口；5数据平衡检查时，会计分录的发生金额必须与实际付款金额一致。5.2.12结息应包括账务处理、资金处理、生成凭证和数据平衡检查环节，并应符合下列规定：1账务处理时，应根据结息相关参数筛选待结息数据，按利息计算规则计算应付利息，并应更新个人账户余额；2资金结算时，应根据付款利息进行实时结算，获取结算金额等信息；生成凭证时应根据结算金额生成会计分录；3结算资金联动时，应调用单笔付款或批量付款交易结算接口；4数据平衡检查时，会计分录的发生金额必须82 与实际付款金额一致。1.1提取业务5.3.1提取业务应包括部分提取与销户提取的功能。5.3.2部分提取与销户提取时，个人提取原因应符合住房公积金提取政策要求，且个人提取金额不得超过个人账户余额。5.3.3部分提取与销户提取账务处理时，付款金额应与结算金额一致，并应登记个人账户信息。5.3.4部分提取与销户提取资金结算时，应根据付款金额进行实时结算，获取结算金额等信息，根据结算金额生成会计分录并打印凭证；会计分录的发生金额应与实际付款金额一致。1.2个人贷款业务5.4.1个人贷款业务应包括利率调整、受理、审批、担保、签约、贷款发放、还款、结清、贷款转列、合同变更、贷款风险等级分类、贷款催收、贷款计息等功能。5.4.2利率调整时，应重新计算分期还款额，通过调整后贷款利率重新计算执行利率、分期还款额等；应根据产品、期限获取最新的贷款利率；应根据贷款利率、利率运算值等计算执行利率，通过合同贷款金额、贷款期数等计算分期还款额，并应保存更新后的贷款信息。5.4.3担保时，应先建立抵押物信息、质押物信息和保证信息，再建立担保关联，根据不同的担保类型将82 贷款分别关联抵押物信息、质押物信息和保证信息。5.4.4还款应包括归还贷款本息、资金结算、账务处理、生成凭证环节，并应符合下列规定：1归还还贷本息时，应根据当前实扣金额进行罚息、利息、本金按期拆分，同时还款金额总必须等于实扣金额；2资金结算时，应根据实扣金额进行实时结算，获取结算金额等信息；3账务处理时，应根据实扣金额、贷款业务明细类型，登记发生额、本金金额、利息金额、罚息金额、当前期次等；4生成凭证时，应根据结算金额生成会计分录。5.4.5结清业务应包括归还贷款本息、资金结算、账务处理、生成凭证归还权证环节，并应符合下列规定：1归还还贷本息时，应根据当前结清金额进行罚息、利息、本金拆分。利息应根据本期起息日与贷款结清日期的实际天数计算，同时当前实扣金额必须等于结清金额；2资金结算时，应根据实还金额进行实时结算，获取结清金额等信息；3账务处理时，应根据实扣金额、贷款业务明细类型，登记发生额、本金金额、利息金额、罚息金额、当前期次等，并将登记贷款余额记为0，账户状态结清；4生成凭证时，应根据结算金额生成会计分录；5归还权证时，应根据结清贷款，归还抵押物和质押物等权证。82 5.4.6贷款转列应包括贷款转逾期、征收罚息、账务处理环节，并应符合下列规定：1贷款转逾期应根据贷款的免罚息期确定。当约定到期日不为节假日时，则当日未足额归还当期应还款金额的，在约定到期日当日日终批处理时，贷款转列为逾期；当约定到期日为节假日，则在节假日后的第一天日终批处理时，贷款转列为逾期；2征收罚息时，对逾期贷款，系统应分别计算本金罚息和利息罚息。在宽限期内不得计算罚息；当超过宽限期后，罚息应从本期到期日次日开始补算，节假日期间，不计算逾期贷款的罚息；3账务处理时，当正常贷款转为逾期贷款，应进行会计记账；当归还全部逾期贷款后，状态转回时，可不进行会计记账处理，只对形态进行转列。1.1项目贷款业务5.5.1项目贷款业务应包括项目信息登记、项目合同登记、抵押合同登记、贷款发放、还款、贷款专列、封闭资金管理等功能。5.5.2还款应包括归还贷款本息、资金结算、账务处理、生成凭证环节，并应符合下列规定：1归还还贷本息时，应根据当前实扣金额进行罚息、利息、本金按期拆分，同时还款金额总必须等于实扣金额；2资金结算时，应根据实扣金额进行实时结算，获取结算金额等信息；82 3账务处理时，应根据实扣金额和贷款业务明细类型，登记发生额、本金金额、利息金额、罚息金额和当前期次等；4生成凭证时，应根据结算金额生成会计分录。5.5.3贷款转列应包括贷款转逾期、征收罚息、账务处理环节，并应符合下列规定：1贷款转逾期应根据贷款的免罚息期确定。当约定到期日不为节假日时，则当日未足额归还当期应还款金额的，在约定到期日当日日终批处理时，贷款转列为逾期；当约定到期日为节假日，则在节假日后的第一天日终批处理时，贷款转列为逾期；2征收罚息时，对逾期贷款，系统应分别计算本金罚息和利息罚息。在宽限期内可不计算罚息；当超过宽限期后，罚息应从本期到期日次日开始补算，节假日期间，可不计算逾期贷款的罚息；3账务处理时，当正常贷款转为逾期贷款，应进行会计记账；当归还全部逾期贷款后，状态转回时，可不进行会计记账处理，只对形态进行转列。82 1会计核算1.1一般规定6.1.1会计核算数据应根据公积金业务办理过程中的业务数据进行处理。6.1.2业务系统在每日记载会计账务之前，应匹配所有涉及资金变动的业务交易流水与银行结算交易流水。6.1.3业务交易流水应按交易日期、交易流水号、发生金额、借贷方向等项目与银行结算交易流水进行自动匹配检核。6.1.4业务交易流水与银行结算交易流水不能自动匹配检核的，应通过人工方式进行匹配检核。6.1.5会计核算模块应根据业务数据生成记账凭证，并应通过凭证记账生成明细账信息，汇总生成总账信息。6.1.6财务数据和管理数据应进行隔离。核算数据处理流程宜按图6.1.6进行。82 图6.1.6核算数据处理流程图6.1.7科目信息的设置和会计科目代码取值应符合现行行业标准《住房公积金基础数据标准》JGJ/T320的规定，根据实际需要增设其他科目时，科目信息和科目代码应符合当地财政部门会计核算规定。1.1银行存款日记账和多维辅助核算6.2.1银行存款日记账应根据银行结算流水信息进行记录。82 6.2.2住房公积金存款科目、增值收益存款科目、委托贷款科目、逾期贷款科目、住房公积金科目二级以下科目应通过辅助核算类进行核算。辅助核算类类别代码编码应符合表6.2.2-1的要求。存款期限代码应符合表6.2.2-2的要求。表6.2.2-1辅助核算类类别代码编码序号代码描述/说明值域范围1001银行类别根据中心开户银行情况自行编制2002管理部/办事处根据中心机构设置情况自行编制3003定期存款期限4004单位所属行业5005单位经济类型6006房屋性质表6.2.2-2存款期限代码序号代码描述/说明序号代码描述/说明1001协定存款90061年定期存款20027天通知存款100072年定期存款30031天通知存款110083年定期存款40043月定期存款120095年定期存款50056月定期存款13999其他6.2.3辅助核算类应可维护；应建立会计科目与辅助核算类的对应关系；辅助核算类与科目关联信息应符合表6.2.3的要求。表6.2.3辅助核算类与科目关联信息数据项代码数据项名称数据项内容数据类型数据格式HSLLBDM核算类类别代码辅助核算类类别代码字符型an..3KMBH科目编号住房公积金会计核算科目的代码字符型an..196.2.4一个会计科目允许包括多个辅助核算类，应支持多维辅助核算。生成记账凭证时，用到了具有辅助核算类的科目，应82 同时记录辅助核算类信息。多维辅助核算处理流程可按图6.2.4进行。图6.2.4多维辅助核算数据处理流程图6.2.5凭证记账时先记录明细账信息应与辅助核算明细信息建立关联关系，并汇总明细账信息生成总账信息。1.1凭证登记及明细登记6.3.1归集业务凭证登记或提取业务凭证登记应新增一条记账凭证记录，82 登记此次业务的记账日期、科目编号、借方发生额、贷方发生额、业务明细类型等相关信息。6.3.2个人贷款业务凭证登记或项目贷款业务凭证登记应新增一条记账凭证记录，登记此次贷款业务的记账日期、科目编号、借方发生额、贷方发生额、贷款业务明细类型、本金金额、利息等相关信息。6.3.3明细账应根据相应的记账凭证记录，新增一条明细记录，登记此次业务的科目编号、记账凭证号、记账日期、借方发生额，贷方发生额等字段。6.3.4总账登记应根据新增明细记录中的科目编号，更新对应科目编号的总账记录以及上级科目的总账记录。6.3.5定期存款明细信息登记或国债明细信息登记应根据相关的记账凭证记录，新增一条明细记录，登记此次业务的科目编号、记账凭证号、记账日期、借方发生额，贷方发生额等字段。82 1安全要求7.0.1住房公积金信息系统建设应符合现行国家标准《信息安全技术信息系统安全等级保护基本要求》GB/T22239三级系统的防护要求。7.0.2系统所在环境的安全保护应符合现行国家标准《计算站场地技术条件》GB2887、《计算站场地安全要求》GB9361、《信息安全技术信息系统物理安全技术要求》GB/T21052和《电子信息系统机房设计规范》GB50174的有关规定。7.0.3住房公积金信息系统应采用访问密码、数字证书或安全令牌等方式进行双因素身份认证及报文加密，严禁非授权用户操作业务系统。7.0.4住房公积金管理中心服务系统在验证公众身份信息时，应加入动态验证手段，应避免机器模拟登录服务系统。7.0.5住房公积金管理中心服务系统应通过住房公积金信息系统接口获取住房公积金服务数据，严禁中心服务系统直接访问住房公积金信息系统数据库，应通过防火墙、网闸等安全隔离设备保证系统安全。7.0.6所有住房公积金信息系统和住房公积金管理中心服务系统所用主机应只开启必要的服务和端口，其他服务和端口应全部关闭。7.0.7住房公积金管理中心服务系统访问住房公积金信息系统时，应建立报文加密机制。7.0.8外部网络应通过外联安全区中的前置机与82 住房公积金信息系统进行交互，并应建立与住房公积金信息系统的通信日志。7.0.9对无需与住房公积金信息系统进行交互的住房公积金管理中心服务系统，应部署于外联安全区或外部网络。7.0.10除应用系统日志外，住房公积金信息系统应建立用户操作行为记录，记录操作员编号、姓名、操作内容等相关日志信息。7.0.11住房公积金管理中心应对住房公积金信息系统和住房公积金管理中心服务系统的日志进行审计，并应符合下列规定：1审计记录宜包括事件发生的时间、相关操作人员、事件类型、事件成功标志及其他与审计相关的主要信息。2应根据记录进行安全分析，并应生成审计报表。3应对审计记录进行保护，避免被未授权删除、修改或者覆盖。7.0.12系统上线前宜提供安全测评报告。82 1系统建设与验收1.1系统建设8.1.1应具有明确的业务需求和技术需求，并应制定可行的业务流程规范。8.1.2应成立系统建设领导小组，负责公积金核心业务系统建设中重大问题的组织协调工作。8.1.3应建立项目例会制度，在系统建设过程中及时通报系统建设进展，研究决定系统建设过程中出现的问题。8.1.4项目文档编制应符合现行国家标准《计算机软件产品开发文件编制指南》GB8567的相关规定。8.1.5宜引入专业的监理单位，对系统建设进度、质量、项目款等方面实行过程监理。监理单位履行职责时，应符合现行国家标准《信息化工程监理规范》GB/T19668的规定。1.2系统验收8.2.1系统验收可分为初步验收和竣工验收。初步验收宜由系统建设单位按照系统验收依据和验收条件自行组织，在系统试运行3个月合格后进行，并给出初步验收结论。8.2.2初步验收通过后，系统建设单位可向项目审批部门递交竣工验收申请，项目审批部门应在审核批准后组织或委托进行竣工验收。审核标准应符合下列规定：82 1系统建设的审批手续应齐全，包括项目建议书及批复文件、项目可行性研究报告及批复文件、项目初步设计和投资估算报告及批复文件等。2完成完整的业务功能需求说明书、技术需求说明书、概要设计说明书、详细设计说明书、单元测试报告、集成测试报告、业务测试报告、非功能性测试报告等一整套项目实施文档。3完成原始数据移植及数据移植后的系统测试，测试结果合格。系统测试结果符合现行行业标准《建设领域应用软件测评工作通用规范》CJJ/T116的规定。4完成系统上线，试运行满3个月且运行正常。5系统运行所在环境的消防、安全等设施完整。8.2.3竣工验收应由项目审批部门组织各方专家成立竣工验收评审组进行，竣工验收评审组应给出明确的竣工验收意见。1.1系统运行与维护8.3.1应编制系统运行与维护管理制度，并配备系统管理人员，定期对系统运行状况进行检查，分析应用系统日志、数据库日志和业务操作日志等系统运行日志，及时发现系统异常情况。8.3.2应建立数据库备份系统，制定数据备份策略，并应符合现行国家标准《信息安全技术信息系统灾难恢复规范》GB20988的要求。8.3.3应建立有效的运行监管制度，采用由上到下逐层监管和设立监管部门专项监管相结合的方式。82 8.3.4应保证系统运行高效稳定，可利用系统提供的工具进行日志跟踪记录、数据记录，或聘请专业人员定期进行巡检审计。8.3.5宜建立可视化的运行监控子系统，监控网络连接、硬件运行状态、业务系统运行情况、日常业务情况等。8.3.6宜配备数据库管理员，专门负责数据库的监控、优化、备份、灾难恢复等维护工作。8.3.7应制定有效的系统运行应急预案，并由系统管理员定期组织演练。8.3.8应急预案应能保证系统出现异常后2小时内恢复运行。82 本规范用词说明1为便于在执行本规范条文时区别对待，对要求严格程度不同的用词说明如下：1)表示很严格，非这样做不可的：正面用词采用“必须”；反面词采用“严禁”。2)表示严格，在正常情况下均应这样做的：正面用词采用“应”；反面词采用“不应”或“不得”。3)表示允许稍有选择，在条件许可时首先应这样做的：正面用词采用“宜”；反面词采用“不宜”。4)表示有选择，在一定条件下可以这样做的，采用“可”。2条文中指明应符合其他有关标准执行的写法为“应符合……的规定”或“应按……执行”。82 引用标准名录《电子信息系统机房设计规范》GB50174《计算站场地技术条件》GB2887《计算机软件产品开发文件编制指南》GB8567《计算站场地安全要求》GB9361《信息化工程监理规范》GB/T19668《信息安全技术信息系统灾难恢复规范》GB20988《信息安全技术信息系统物理安全技术要求》GB/T21052《信息安全技术信息系统安全等级保护基本要求》GB/T22239《建设领域应用软件测评通用规范》CJJ/T116《住房公积金基础数据标准》JGJ/T32082 中华人民共和国行业标准住房公积金信息系统技术规范条文说明JGJ/TXXXX–20XX82 制订说明《住房公积金信息系统技术规范》GJJ/T5XXXX–20XX，经住房和城乡建设部2015年××月××日以第××号公告批准发布。本规范制订过程中，编制组进行了深入的调研，总结分析了我国住房公积金行业信息系统建设的实践经验，同时参考了国内外有关技术标准、规范，针对主要技术问题进行了专题研究，广泛征求了全国有关单位和专家的意见，在此基础上，经过认真研究编制了本规范。为便于广大设计、施工、科研、学校等单位有关人员在使用本规范时能正确理解和执行条文规定，《住房公积金信息系统技术规范》编制组按章、节、条顺序编制了本规范的条文说明，对条文规定的目的、依据以及执行中需注意的有关事项进行了说明。但是，本条文说明不具备与规范正文同等的法律效力，仅供使用者作为理解和把握规范规定的参考。82 目次1总则632术语643基本规定654资金结算664.1一般规定664.2单笔结算交易674.3批量结算交易684.4辅助交易695业务处理705.1一般规定705.2归集业务705.3提取业务745.4个人贷款业务755.5项目贷款业务766会计核算776.1一般规定776.2银行存款日记账和多维辅助核算786.3凭证登记及明细登记797系统安全818系统建设与验收828.1系统建设828.2系统验收828.3系统运行与维护8282 1总则1.0.1本条明确了制定本规范的目的。公积金中心系统技术规范是依据《住房公积金管理条例》（中华人民共和国国务院令350号）、《住房公积金基础数据标准》和有关法律、法规，经广泛调研、反复征求各地公积金管理中心和相关领域专家意见，对住房公积金业务、资金结算、财务核算进行了深入研究，编制形成的技术标准规范。本规范旨在帮助各公积金中心采用住房公积金银行结算数据采集系统进行规范的中心与银行之间的联机交易。1.0.2本条规定了制定本规范的适用范围。公积金管理中心可以在本规范描述的核心业务系统功能的基础上，扩展相关业务。1.0.3本规范是住房公积金业务系统建设的基本标准。住房公积金业务系统建设除本规范要求内容外，还需满足国家信息系统安全、数据备份安全等要求，所以本条明确规定，在实施过程中，除执行本规范外，尚应符合国家相关法律、法规和标准的要求。82 1术语2.0.1本条明确了住房公积金信息系统的定义。2.0.2本条明确了住房公积金银行结算接口的定义。2.0.3本条明确了外联安全区的定义。2.0.4本条明确了多维辅助核算的定义。82 1基本规定3.0.1本条规定了住房公积金业务系统数据库设计基本要求。3.0.2本条规定了住房公积金业务系统主要功能子系统。82 1资金结算1.1一般规定4.1.1本条规定了住房公积金信息系统在进行资金结算时的基本数据记录标准。如图4.1.1所示，公积金资金结算可由核心业务系统业务处理模块发起，也可由代理银行发起，无论任何发起方式，银行结算流水会必须在在核心业务系统数据库“银行结算流水表”中进行登记。图4.1.1资金结算模块数据流程图82 4.1.2本条规定了住房公积金信息系统业务流与资金结算资金流的关联方式。4.1.3本条规定了资金结算接口的输入控制信息项。4.1.4本条规定了资金结算接口的输出控制信息项。1.1单笔结算交易4.2.1~4.2.2本条规定了单笔付款的接口数据标准。单笔付款接口分为实时与非实时两种，实时交易时，结算模式(SettleType)字段设置值为1(同行)或2(他行实时)；非实时交易时，结算模式(SettleType)字段设置值为3(他行非实时)。非实时单笔付款通过调用“交易查询”接口获得本次交易结果。4.2.3~4.2.4本条规定了单笔收款的接口数据标准。单笔收款接口分为实时与非实时两种，实时交易时，结算模式(SettleType)字段设置值为1(同行)或2(他行实时)；非实时交易时，结算模式(SettleType)字段设置值为3(他行非实时)。非实时单笔收款通过调用“交易查询”接口获得本次交易结果。4.2.5~4.2.6本条规定了单笔转账的接口数据标准。单笔转账接口分为实时与非实时两种，实时交易时，结算模式(SettleType)字段设置值为1(同行)或2(他行实时)；非实时交易时，结算模式(SettleType)字段设置值为3(他行非实时)。非实时单笔转账通过调用“交易查询”接口获得本次交易结果。4.2.7~4.2.8本条规定了通知存款支取的接口数据标准。4.2.9~4.2.10本条规定了活期转定期的接口数据标准。82 4.2.11~4.2.12本条规定了定期支取的接口数据标准。4.2.13~4.2.14本条规定了活期转通知存款的接口数据标准。4.2.15~4.2.17本条规定了贷款本息分解的接口数据标准。贷款本息分解分为实时与非实时两种，发起交易后，若返回结果字段“CapHostSeqNo”、“IntHostSeqNo”、“PenHostSeqNo”、“FineHostSeqNo”不为空，则为实时交易，交易结束；发起交易后，若返回结果字段“CapHostSeqNo”、“IntHostSeqNo”、“PenHostSeqNo”、“FineHostSeqNo”全为空，则为非实时交易，需调用“批量业务结果查询”或“批量业务结果下载”获取交易状态和结果。1.1批量结算交易4.3.1~4.3.3本条规定了批量付款的接口数据标准。批量付款交易为非实时交易，交易发起后，返回本次批量交易的批量编号batchNO，根据输入项类型TxCodeSub和批量编号batchNO，调用“批量业务结果查询”或“批量业务结果下载”交易接口，获得本次批量付款交易的结果。4.3.4~4.3.6本条规定了批量收款的接口数据标准。批量收款交易为非实时交易，交易发起后，返回本次批量交易的批量编号batchNO，根据输入项类型TxCodeSub和批量编号batchNO，调用“批量业务结果查询”或“批量业务结果下载”交易接口，获得本次批量收款交易的结果。4.3.7~4.3.9本条规定了批量扣款的接口数据标准。82 批量扣款交易为非实时交易，交易发起后，返回本次批量交易的批量编号batchNO，根据输入项类型TxCodeSub和批量编号batchNO，调用“批量业务结果查询”或“批量业务结果下载”交易接口，获得本次批量扣款交易的结果。4.3.10~4.3.11本条规定了批量业务结果查询的接口数据标准。批量业务结果查询为批量付款、批量收款、批量扣款提供结果查询支持。4.3.12~4.3.14本条规定了批量业务结果下载的接口数据标准。批量业务结果下载为批量付款、批量收款、批量扣款提供结果下载支持。1.1辅助交易4.4.1~4.4.2本条规定了交易结果查询的接口数据标准。4.4.3~4.4.4本条规定了联行号查询的接口数据标准。4.4.5~4.4.7本条规定了账户交易明细查询的接口数据标准。4.4.8本条规定了定期转存方式设定的接口数据标准。4.4.9~4.4.10本条规定了定期账户余额查询的接口数据标准。4.4.11本条规定了通知存款支取设定的接口数据标准。4.4.12本条规定了通知存款支取通知取消的接口数据标准。4.4.13~4.4.14本条规定了通知存款支取通知查询的接口数据标准。4.4.14本条规定了账户变动通知查询的接口数据标准。账户变动通知由银行发起，住房公积金业务系统收到账户变动通知后，根据自身实际情况，记录银行结算流水。82 1业务处理1.1一般规定5.1.1本条规定了住房公积金信息系统的基本信息管理要求。5.1.2本条规定了住房公积金业务流驱动资金流的基本原则。1.2归集业务5.2.1本条规定了归集业务应包含的基本功能。5.2.2本条规定了单位账户开立时的重要业务数据关联关系，参见《住房公积金基础数据标准》表5.0.2单位账户信息的规定。5.2.3本条规定了个人账户开立时的重要业务数据关联关系，参见《住房公积金基础数据标准》表5.0.4个人账户信息的规定。5.2.4本条规定了汇缴的功能要求和数据要求。从功能层面，汇缴时应检查汇缴业务所需材料并受理汇缴业务申请，生成个人汇缴业务流水和单位汇缴业务流水，生成汇缴业务凭证，保持个人信息和单位信息平衡。从数据层面，汇缴时应按照汇缴清册记录个人帐，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“个人账户余额”、“个人账户当年归集余额”等字段，根据表5.0.5新增一条明细记录，登记此次汇缴业务“归集和提取业务类型”（汇缴）、“发生额”、“当年归集发生额”等相关信息。按照汇缴清册汇总记录单位账，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.2中“单位账户余额”、“缴至年月”等字段；根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，登记“发生人数”、“业务明细类型”（汇缴）、“汇补缴年月”82 等相关信息。5.2.5本条规定了补缴的功能要求和数据要求。从功能层面，补缴时应检查补缴业务所需材料并受理补缴业务申请，生成个人补缴业务流水和单位补缴业务流水，生成补缴业务凭证，保持个人信息和单位信息平衡。从数据层面，补缴时应按照补缴清册记录个人帐，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“个人账户余额”、“个人账户当年归集余额”等字段，根据表5.0.5新增一条明细记录，登记此次补缴业务“归集和提取业务类型”（补缴）、“发生额”、“当年归集发生额”等相关信息。按照补缴清册汇总记录单位账，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.2中“单位账户余额”等字段；根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，登记“发生人数”、“业务明细类型”（补缴）、“汇补缴年月”等相关信息。5.2.6本条规定了基数调整的数据处理标准。应修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“个人缴存基数”等字段。根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.5新增一条明细记录，登记此次变更业务“个人账号”、“归集和提取业务类型”（基数调整）、“个人月缴存额”、“单位月缴存额”等相关信息。根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，登记此次变更相关信息。5.2.7本条规定了封存、启封的数据处理标准。应修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“个人账户状态”（封存时修改账户状态为封存，启封时修改账户状态为正常）等字段。根据《住房公积金基础数据标准》表新增一条明细记录，登记此次变更业务“个人账号”、“归集和提取业务类型”（封存、启封）、等相关信息。根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，将“82 业务明细类型”设为封存或启封，登记此次变更相关信息。修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.2单位账户信息中“单位封存人数”字段。5.2.8本条规定了冻结、解冻的数据处理标准。应修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“个人账户状态”（冻结时修改账户状态为冻结，解冻时修改账户状态为正常）等字段。根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.5新增一条明细记录，登记此次变更业务“个人账号”、“归集和提取业务类型”（冻结、解冻）、等相关信息。根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，将“业务明细类型”设为冻结或解冻，登记此次变更相关信息。5.2.9本条规定了内部转移的数据处理标准。应修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4“个人账户状态”（内部转移）、个人账户所属单位等信息，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.5新增一条明细记录，登记此次内部转移业务“个人账号”、“归集和提取业务类型”（内部转移）等相关信息。按照清册汇总记录单位帐，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.2中“单位账户余额”、“单位缴存人数”等字段，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，登记“发生人数”、“业务明细类型”（内部转移）等相关信息，转入、转出单位都应记账。5.2.10本条规定了外部转入的数据处理标准。在获取资金划转成功结果后，开立个人账户，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“账户余额”、“缴至年月”等字段，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.5新增一条明细记录，登记此次外部转入业务“个人账号”、“发生额”、“归集和提取业务类型”82 （外部转入）、等相关信息。按照清册汇总记录单位帐，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.2中“单位账户余额”、“单位缴存人数”等字段，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，登记“发生人数”、“业务明细类型”（外部转入）等相关信息。5.2.11本条规定了外部转出的数据处理标准。在获取资金划转成功结果后，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“账户余额”、“个人账户状态”（外部转出销户）、“销户日期”等字段，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.5新增一条明细记录，登记此次外部转出业务“个人账号”、“发生额”、“归集和提取业务类型”（外部转出）等相关信息。按照清册汇总记录单位帐，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.2中“单位账户余额”、“单位缴存人数”等字段，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，登记“发生人数”、“业务明细类型”（外部转出）等相关信息。5.2.12本条规定了结息的数据处理标准。根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“个人账户上年结转余额”、“个人账户当年归集余额”字段计算客户上年结转余额利息和当年归集余额利息并修改“个人账户余额”等字段。根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.5新增一条明细记录，登记此次业务“个人账号”、“发生额”、“归集和提取业务类型”（年度结息）等相关信息。修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.2单位账户信息“单位账户余额”等字段，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3单位业务明细信息新增一条明细记录，登记“发生利息额”等此次结息相关信息。82 1.1提取业务5.3.1本条规定了提取业务的基本功能。5.3.2本条规定了提取业务办理条件及限制。5.3.3本条规定了提取业务账务处理时的数据处理要求。5.3.4本条规定了提取业务资金结算时的数据处理要求。部分提取时应修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“账户余额”等字段，按照提取清册，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.5新增一条明细记录，登记此次提取业务“个人账号”、“发生额”、“提取原因”、“归集和提取业务类型”（部分提取）、“提取方式”等相关信息。按照清册汇总记录单位帐，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.2“单位账户余额”等字段，并根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，登记此次提取相关信息。销户提取时应根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.4个人账户信息中“个人账户上年结转余额”、“个人账户当年归集余额”字段计算客户应提取的金额。获取资金划转成功结果后，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.4中“个人账户状态”、“个人账户余额”、“销户日期”、“销户原因”等信息，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.5新增一条明细记录，登记此次提取业务“个人账号”、“发生额”、“提取原因”、“归集和提取业务类型”（销户提取）、“提取方式”等相关信息。按照清册汇总记录单位帐，修改《住房公积金基础数据标准》表5.0.2中“单位账户余额”、“单位缴存人数”等字段，根据《住房公积金基础数据标准》表5.0.3新增一条明细记录，登记此次提取相关信息。82 1.1个人贷款业务5.4.1本条规定了个人贷款业务的基本功能。5.4.2本条规定了利率调整的数据处理标准。应登记《住房公积金基础数据标准》表4.0.3个人信息、《住房公积金基础数据标准》表6.0.5个人住房贷款账户信息。5.4.3本条规定了贷款担保的数据处理标准。应登记“担保类型”、“担保机构名称”、“抵押物权证号”、“抵押物他项权证号”、“保证合同编号”、“保证机构名称”、“贷款保证金”等字段信息。5.4.4本条规定了还款的数据处理要求。还款时，应修改《住房公积金基础数据标准》表6.0.5个人住房贷款账户信息中字段“贷款余额”、“贷款风险等级”、“回收本金总额”、“回收利息总额”、“罚息总额”等，《住房公积金基础数据标准》表6.0.6个人住房贷款业务明细信息生成一条明细记录，包含“本次本金”、“正常转逾期本金金额”、“逾期转正常本金金额”“利息金额”、“罚息金额”。5.4.5本条规定了贷款结清的数据处理标准。应记录《住房公积金基础数据标准》表6.0.5个人住房贷款账户信息中“贷款账号”、“当期计划还款金额”、“当期计划归还本金”、“当期计划归还利息”、“当期应还金额”、“当期应还本金”、“当期应还利息”、“当期应还罚息”、“贷款结清日期”、“回收本金总额”、“回收利息总额”、“罚息总额”、“提前归还本金总额”、“逾期本金总额”、“逾期利息总额”等字段信息。记录《住房公积金基础数据标准》表6.0.6个人住房贷款业务明细信息中“贷款账号”、“业务流水号”、“贷款明细类型”、“业务发生日期”、“发生额”、“本金金额”、“利息金额”、82 “罚息金额”等字段信息。5.4.6本条规定了贷款转列的数据处理标准。应登记《住房公积金基础数据标准》表6.0.5个人住房贷款账户信息中“贷款状态”、“当期应还本金”、“当期应还利息”、“当期应还罚息”等字段信息。记录《住房公积金基础数据标准》表6.0.7个人住房贷款逾期登记信息中“贷款账号”、“逾期期数”、“逾期本金”、“逾期利息”、“逾期罚息”等字段信息。1.1项目贷款业务5.5.1本条规定了项目贷款业务的基本功能。5.5.2本条规定了还款的数据处理标准。还款时，应修改《住房公积金基础数据标准》表7.0.5项目贷款账户信息中“贷款账号”，登记“借款合同编号”、“贷款余额”、“贷款利率”、“逾期罚息利率”、“挪用罚息利率”、“贷款风险登记”、“贷款结清日期”等信息，并登记《住房公积金基础数据标准》表7.0.6项目贷款业务明细信息中“贷款账号”、“业务流水号”等信息。5.5.3本条规定了贷款转列的数据处理标准。应登记《住房公积金基础数据标准》表7.0.5项目贷款账户信息中“贷款账号”，登记“借款合同编号”、“贷款余额”、“贷款利率”、“逾期罚息利率”、“挪用罚息利率”、“贷款风险登记”、“贷款结清日期”等信息。记录《住房公积金基础数据标准》表7.0.7项目贷款逾期登记信息中“贷款账号”、“逾期期数”、“逾期本金”、“逾期利息”、“逾期罚息”、“实收日期”等字段信息。82 1会计核算1.1一般规定6.1.1本条规定了财务核算模块数据流程如图6.1.1所示：图6.1.1财务核算模块数据流程图82 住房公积金业务系统业务处理模块在进行公积金业务处理过程中，将业务明细账记入业务系统数据库业务基础数据表中；需要进行资金结算的，调用资金结算模块完成资金结算交易，资金结算模块在完成结算交易后，将结算流水记入“银行结算流水表”中。财务核算模块根据业务明细账与资金结算流水进行自动对账，对账成功后，财务核算组件将会计账记入财务基础数据表中，并根据需要定时生成财务报表。6.1.2~6.1.4本条规定了会计记账、交易流水和银行结算交易流水匹配流程和匹配机制。会计账务之前，要将业务流水与结算流水进行匹配检核，检核一致后进行会计记账。6.1.5本条规定了财务核算模块须根据业务数据进行凭证登记，生成记账凭证信息，通过凭证记账生成明细账信息，最后汇总生成总账信息。6.1.6本条规定了业务数据按照业务种类、提取原因、委托行等不同维度生成对应的辅助核算信息，将财务数据和管理数据隔离，以精简科目级次，提高核算效率。6.1.7本条规定了科目信息的设置数据结构要求，须与《住房公积金基础数据标准》表8.0.2科目信息表一致，会计科目代码不能增设一级和二级科目，可以根据实际需要增设三级（含三级）以下科目。1.1银行存款日记账和多维辅助核算6.2.1本条规定了银行结算日记账数据处理要求82 ，银行结算日记账要按照方便对账的方式记录银行结算流水信息。银行存款日记账应符合《住房公积金基础数据标准》表8.0.6银行存款日记账信息的规定。6.2.2~6.2.4本条规定了多维辅助核算功能要求，辅助核算要支持从业务到财务，或财务到业务双方向的多个维度分类查询。将二级以下科目应按照银行、机构、业务类型、受托银行、缴存单位不同维度生成相应的辅助核算信息，替代二级以下科目，形成核算维度。6.2.5本条规定了记账信息的数据标准。记账信息应符合《住房公积金基础数据标准》表8.0.5的要求。1.1凭证登记及明细登记6.3.1本条规定了归集和提取业务数据处理要求，凭证登记根据不同的业务明细类型，形成记账凭证分录信息。归集和提取业务凭证登记应根据《住房公积金基础数据标准》表8.0.3中记账日期、发生额、业务明细类型等字段，向《住房公积金基础数据标准》表8.0.5中新增一条记账凭证记录，登记此次业务的记账日期、科目编号、借方发生额、贷方发生额等相关信息。6.3.2本条规定了个人贷款业务和项目贷款业务数据处理要求。凭证登记根据不同的业务明细类型，形成记账凭证分录信息。个人贷款业务凭证登记应根据《住房公积金基础数据标准》表6.0.6中记账日期、发生额、贷款业务明细类型、本金金额、利息等字段，向《住房公积金基础数据标准》表8.0.5中新增一条记账凭证记录，登记此次贷款业务的记账日期、科目编号、借方发生额、贷方发生额等相关信息。项目贷款业务凭证登记应根据《住房公积金基础数据标准》表8.0.82 6中记账日期、发生额、贷款业务明细类型、本金金额、利息等字段，向《住房公积金基础数据标准》表8.0.5中新增一条记账凭证记录，登记此次项目贷款业务的记账日期、科目编号、借方发生额、贷方发生额等相关信息。6.3.3本条规定了明细账数据处理要求，明细账登记根据记账凭证记录，平衡记载相关科目的明细账。项目贷款业务凭证登记应根据《住房公积金基础数据标准》表8.0.6中记账日期、发生额、贷款业务明细类型、本金金额、利息等字段，向《住房公积金基础数据标准》表8.0.5中新增一条记账凭证记录，登记此次项目贷款业务的记账日期、科目编号、借方发生额、贷方发生额等相关信息。6.3.4本条规定了总账登记数据处理要求，总账登记根据记账凭证记录，平衡记载相关科目的总账。总账登记应根据《住房公积金基础数据标准》表8.0.4新增明细记录中的科目编号，更新《住房公积金基础数据标准》表8.0.3中对应科目编号的总账记录以及上级科目的总账记录。6.3.5本条规定了定期存款明细信息登记和国债明细信息登记数据处理要求。定期存款明细信息登记应根据《住房公积金基础数据标准》表8.0.5新增的记账凭证记录，向《住房公积金基础数据标准》表8.0.7中新增一条明细记录，登记此次业务的科目编号、记账凭证号、记账日期、借方发生额，贷方发生额等字段。国债明细信息登记应根据《住房公积金基础数据标准》表8.0.5新增的记账凭证记录，向《住房公积金基础数据标准》表8.0.8中新增一条明细记录，登记此次业务的科目编号、记账凭证号、记账日期、借方发生额，贷方发生额等字段。82 1系统安全7.0.1本条规定了住房公积金信息系统的安全防护系统要按照信息安全等级保护的三级标准的要求进行建设。7.0.2本条规定了住房公积金信息系统的环境安全要求。7.0.3~7.0.4本条规定了住建部公积金业务系统公众身份登录的安全性。7.0.5~7.0.9本条规定了住建部公积金业务系统必须在外联安全区中建立前置机，中心服务系统通过前置机访问住建部公积金业务系统，禁止中心服务系统的直接访问，保证住建部公积金业务系统数据库的安全性。7.0.10~7.0.11本条规定了住建部公积金业务系统应增加用户操作行为记录，并对中心服务系统访问日志进行审计，将审计日志生成报表并加以维护，保证系统操作的行为责任。7.0.12本条建议由专业测评机构进行系统安全测评，提供测评报告。82 1系统建设与验收1.1系统建设8.1.1~8.1.5本条规定了系统建设的基本要求。1.2系统验收8.2.1~8.2.3本条规定了系统验收的基本要求。1.3系统运行与维护8.3.1本条规定了系统运行与维护制度建立方面的要求。8.3.2~8.3.5本条规定了系统运行与监控方面的要求。8.3.5~8.3.6本条规定了数据库运维的要求。8.3.7~8.3.8本条规定了系统应急方面的要求。82'