18 天津贵金属交易所试运行期间投资者开户管理办法

天津贵金属交易所试运行期间投资者开户管理办法版本:Tpme_jyb1.0.0编制:刘晓蕾校对:部门:交易部日期:2010-10-26<26/28> 修订记录文档版本修订作者修订日期修订内容<26/28> 天津贵金属交易所试运行期间投资者开户管理办法第一章总则第一条为规范天津贵金属交易所（以下简称交易所）试运行期间投资者的投资行为，加强投资者教育，指导会员公司规范开户流程，控制市场风险，根据《天津贵金属交易所交易规则》及交易所相关业务规则制定本办法。第二条交易所试运行期间的投资者开户原则是：会员公司作为执行主体，交易所进行过程监督和事后合规稽查。第二章投资者的准入及禁入第三条交易所的投资者分为自然人投资者和机构投资者两种。第四条自然人投资者的准入条件：（一）具有独立民事行为能力的自然人；（二）有至少5个交易日，不少于20笔的模拟交易记录（以交易所系统成交数据为准）；（三）开户后第一次存入交易保证金不低于10万元人民币。<26/28> 第五条机构投资者的准入条件：（一）依法成立的企业法人及其它经济组织；（二）有至少5个交易日，不少于20笔的模拟交易记录（以交易所系统成交数据为准）；（三）开户后第一次存入交易保证金不低于50万元人民币。第六条下列单位及个人不得在本交易所开户、交易，会员不得接受其委托进行交易：（一）国家机关和事业单位；（二）交易所股东；（三）交易所、会员单位工作人员及其配偶；（四）未能提供开户证明材料的单位和个人；（五）交易所及政府有关监管部门明令禁止入市的单位和个人。第七条自然人投资者在开户时须提供以下证件及资料：（一）本人身份证及其扫描件；（二）本人近期免冠生活照。第八条机构投资者在开户时须提供以下证件及资料：（一）机构代码证、营业执照及其扫描件；（二）机构法定代表人及授权委托人的身份证及其扫描件；（三）机构法定代表人或授权委托人近期免冠生活照。<26/28> 第一章投资者开户流程第九条投资者开户流程：（一）投资者到会员公司填写《客户调查表》；（二）会员公司为符合开户条件的投资者开立客户保证金账号（即客户交易账号）；（三）投资者签订《风险揭示书》以及《试运行客户协议书》；（四）投资者办理一张交易所指定保证金存管银行的借记卡（如果有，则不需要办理），机构投资者到交易所指定保证金存管银行开通一个结算账户，并签署保证金存管“三方协议”；（五）投资者到存管银行柜台办理“签约”手续；（六）投资者熟悉交易所相关规则及办法，并参与模拟交易达到相关要求的天数和笔数后，签署《投资者确认函》及《暂停黄金交易告知函》；（七）投资者入金：客户第一次入金可以通过柜台或网银的入金方式由银行三方存管的渠道入金（请务必不要采用直接汇款的方式，由此带来的相关责任与损失由客户和会员自行承担）；（八）<26/28> 会员将投资者提供的相关资料及《风险揭示书》、《试运行客户协议书》、《投资者确认函》、《暂停黄金交易告知函》、《客户开通交易申请》签字页以电子版形式发送至交易所交易部；（一）交易所交易部查实投资者已入金后，激活交易账户，投资者可以开始交易。第一章罚则第十条交易所合规稽核部负责对客户资料内容的真实性、合规性进行监督审查，审查不合格的按照《天津贵金属交易所合规管理办法》的相关规定予以处罚。第二章附则第十一条本办法由天津贵金属交易所负责解释和修订。第十二条本办法自发布之日起实施。<26/28> 附件一：《客户调查表》附件二：《风险揭示书》附件三：《试运行客户协议书》附件四：《投资者确认函》附件五：《客户开通交易申请》附件六：《客户影像资料格式要求》<26/28> 附件一：客户调查表（自然人客户）客户姓名：客户性别：证件名称：证件号码：家庭电话：移动电话：职业：邮政编码：家庭住址:投资经验：□证券（年）□外汇（年）□期货（年）□期指（年）□期权（年）□金银（年）□房地产（年）□银行理财产品□其他（请列明）投资目的：□对冲□长期投资□短期投资□风险投资投资风险偏好：□高风险高收益□中风险中收益□低风险低收益投资额度：万元（预定的最高金额，包括开户资金和可能用于追加保证金的其他资金）<26/28> 对于以上表格中所提供的资料及信息，作为合同不可分割的一部分，本人是自愿填写的，并且保证真实有效。客户（签字）：签署日期：年月日客户调查表（机构客户）机构名称：证件名称：证件号码(机构代码)：证件名称：证件号码(营业执照)：办公电话：移动电话：公司地址:投资经验：□证券（年）□外汇（年）□期货（年）□期指（年）□期权（年）□金银（年）□房地产（年）□银行理财产品□其他（请列明）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　投资目的：□对冲□长期投资□短期投资□风险投资投资风险偏好：□高风险高收益□中风险中收益□低风险低收益投资额度：<26/28> 万元（预定的最高金额，包括开户资金和可能用于追加保证金的其他资金）对于以上表格中所提供的资料及信息，作为合同不可分割的一部分，本人是自愿填写的，并且保证真实有效。机构（盖章）：签署日期：年月日法人或授权委托人(签字):附件二风险揭示书尊敬的投资者：天津贵金属交易所（以下简称交易所）的贵金属现货延期交收交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资品种,对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。_______________________（会员单位）是具有交易所签约会员资格的企业法人。客户签署本协议，代表其与__________________________________未来进行贵金属延期交收交易业务的风险认知与了解。<26/28> 本揭示书旨在向投资者充分揭示投资风险,并且帮助投资者评估和确定自身的风险承受能力。本揭示书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但是并没有完全包括所有关于贵金属交易的风险。鉴于投资风险的存在，在签订本协议及进行交易前，投资者应该仔细阅读本风险揭示书，必须确保自己理解有关交易的性质、规则；并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险的能力等自行决定是否参与此交易。对于本揭示书有不理解或不清晰的地方应该及时咨询相关的机构，对揭示书不存在异议时请亲笔签字确认。一、温馨提示1.贵金属现货延期交收交易业务具有高投机性和高风险性，不适合利用养老基金、债务资金（如银行贷款）等进行投资的投资者。2.贵金属现货延期交收交易业务只适合于以下同时满足以下条件的投资者：A、年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民。B、能够充分理解有关于此交易的一切风险，并且具有风险承受能力的投资者。C、因投资失误而造成账户资金部分或全部损失、仍不会改变其正常生活方式的投资者。二、相关的风险揭示（一）政策风险由于国家法律、法规、政策的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施，交易所交易规则的修改等原因，均可能会对投资者的投资产生影响，投资者<26/28> 必须承担由此导致的损失。（二）价格波动的风险贵金属作为一种特殊的具有投资价值的商品，其价格受多种因素的影响（如国际经济形势、美元汇率、相关市场走势、政治局势、原油价格等等），这些因素对贵金属价格的影响机制非常复杂，投资者在实际操作中难以全面把握，因而存在出现投资失误的可能性，如果不能有效控制风险，则可能遭受较大的损失，投资者必须独自承担由此导致的一切损失。（三）技术风险此业务通过电子通讯技术和互联网技术来实现。有关通讯服务及软、硬件服务由不同的供应商提供，可能会存在品质和稳定性方面的风险；交易所及其会员不能控制电讯信号的强弱，也不能保证交易客户端的设备配置或连接的稳定性以及互联网传播和接收的实时性。故由以上通讯或网络故障导致的某些服务中断或延时可能会对投资者的投资产生影响。另外，投资者的电脑系统有可能被病毒和/或网络黑客攻击，从而使投资者的投资决策无法正确和/或及时执行。对于上述不确定因素的出现也存在着一定的风险，有可能会对投资者的投资产生影响，投资者应该充分了解并承担由此造成的全部损失。（四）交易风险<26/28> 1.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损。若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损，根据亏损的程度，投资者必须有条件满足随时追加保证金的要求，否则其持仓将会被强行平仓，投资者必须承担由此造成的全部损失。2.交易所以伦敦贵金属现货市场价格为基础，综合国内贵金属市场价格及中国人民银行人民币兑美元基准汇率，连续报出交易所贵金属现货的人民币中间指导价。该价格可能会与其他途径的报价存在微弱的差距，交易所并不能保证其交易价格与其他市场保持完全的一致性。3.投资者在交易所的交易系统内，通过网上终端所提交的市价单一经成交，即不可撤销，投资者必须接受这种方式可能带来的风险。4.投资者通过会员以电话的方式下市价单，一经会员交易部报价确认成交后，即不可撤销或撤回，投资者必须接受此种报单方式有可能带来的风险。5.交易所、会员及其工作人员不会对投资者作出获利保证，并且不会与投资者分享收益或共担风险。投资者应知晓针对贵金属现货延期交收交易业务的任何获利或者不会发生亏损的承诺均为不可能或者没有根据的。6.<26/28> 投资者的成交单据必须是建立在自己的自主决定之上。交易所、会员及其工作人员提供的任何关于市场的分析和信息，仅供投资者参考，同时也不构成任何要约。由此而造成的交易风险由投资者自行承担。1.在电话以及电子交易的过程中，有可能出现偶然性的明显的错误报价，交易所可能事后会对错价及错价产生的盈亏作出纠正，由此而造成的交易风险由投资者自行承担。（五）不可抗力风险任何因交易所不能够控制的原因，包括地震、水灾、火灾、暴动、罢工、战争、政府管制、国际或国内的禁止或限制以及停电、技术故障、电子故障等其他无法预测和防范的不可抗力事件，都有可能会对投资者的交易产生影响，投资者应该充分了解并承担由此造成的全部损失。三、特别提示1.投资者在参与投资之前务必详尽的了解贵金属投资的基本知识和相关风险以及交易所有关的业务规则等，以依法合规地从事贵金属投资业务。2.天津贵金属交易所作为天津滨海新区金融创新、先行先试项目，与现有的国内其他贵金属交易市场相比，在交易模式、交易规则等方面存在着一定的差别；而且交易所为了确保市场“公开、公平、公正”<26/28> 和健康稳定地发展，将采取更加严格的措施，强化市场的监管。请您务必密切的关注有关于该市场的公告、风险提醒等信息，及时了解市场风险状况，做到理性投资，切忌盲目跟风。1.在交易所试运营初期阶段，投资者在开通交易之前，请配合会员开展投资者的适当性管理工作，完整、如实地提供开户所需要的信息，不得采取弄虚作假等手段规避有关的要求，否则，交易所可以拒绝为其开通交易服务。2.本风险揭示书上述风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽的列明有关该市场贵金属交易的所有风险因素，投资者在参与该市场投资之前，还应认真的对其他可能存在的风险因素有所了解和掌握。3.我们诚挚的希望和建议投资者，从风险承受能力等自身实际情况出发，审慎地决定是否参与此市场的贵金属投资，合理的配置自己的金融资产。本人已认真阅读以上风险说明并完全理解和同意，自愿承担由此造成的风险，以及由此带来的一切可能的损失。客户抄写：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　会员经办人（签字）：　　　　　投资者姓名(签字或盖章):签署日期：　年　月　日　　　签署日期:年月日<26/28> 附件三协　　议　　书甲方：（会员单位）乙方：地址：地址：电话：电话：传真：传真：根据中华人民共和国有关的法律法规、《天津贵金属交易所交易规则》以及其他相关文件规定，甲方作为天津贵金属交易所（以下简称交易所）的注册会员与乙方就交易所贵金属现货以及延期交收交易业务事项达成共识，并自愿签订本协议。交易标的物：天津贵金属交易所上市的所有交易品种。交易数量：<26/28> 具体细则参照《天津贵金属交易所交易规则》执行。报价：交易所以伦敦贵金属现货市场价格为基础，综合国内贵金属市场价格及中国人民银行人民币兑美元基准汇率，连续报出交易所贵金属现货的人民币中间指导价。甲方根据《天津贵金属交易所点差管理办法》，在交易所人民币中间指导价的基础上，连续报出贵金属现货的人民币买入价和卖出价。交易时间：北京时间每周一早上08：00至周六凌晨04：00不间断交易（结算时间、国家法定节假日及国际市场休市除外）。结算休市时间：每个交易日内的凌晨04：00至06：00。开休市时间如果有变动以交易所的通知为准。交易方式：乙方可自行选择通过电话或网络系统与甲方进行贵金属现货延期交收交易业务。甲方的电话录音、电脑记录等在交易过程中形成的记录均具有法律效力。保证金：延期交收交易采用保证金的形式进行，并委托银行进行第三方托管。乙方的交易保证金不得低于成交金额的，甲方有权根据交易所要求对交易保证金的比例进行调整。乙方托管的交易保证金不享有任何利息。<26/28> 费用：乙方在参与延期交收交易过程中，需支付如下费用：手续费、延期费、提货费、交货费等。1、手续费:手续费收取标准为成交金额的万分之八。2、延期费:由交易所价格监督委员会根据实际情况确定。具体费用及细则参照《天津贵金属交易所延期费管理办法》执行。3、提货费交货费:具体费用及细则参照《天津贵金属交易所交易规则》执行。甲方有权根据交易所要求对以上费用进行调整。结算：具体结算办法及细则参照《天津贵金属交易所结算管理办法》执行。风险管理：1、甲方以持仓风险率来计算乙方的持仓风险，持仓风险率的计算方法：风险率=客户账户净值÷持仓占用交易保证金×100%客户账户净值=账户余额+浮动盈亏2、当乙方的持仓风险率小于100％时，乙方交易保证金不足，需要追加交易保证金，否则乙方只能减少持有的头寸，直至乙方帐户风险率等于或者大于100%。当乙方帐户风险率低于50％时，甲方将乙方的未平仓合约进行全部强行平仓。3、<26/28> 乙方因为违规或遇到紧急情况以及交易所认为必要的情况下，甲方可以对乙方的未平仓合约进行强行平仓。2、由于国家法律、法规、政策的变化、贵金属交易规则的修改、紧急措施的出台等原因，甲方有权根据交易所要求对乙方的未平仓合约进行全部强行平仓。实物交割：具体交割办法和细则参照《天津贵金属交易所黄金交收管理办法》和《天津贵金属交易所白银交收管理办法》执行。开户及交易：1、乙方在甲方开设一个交易账户，此账户由交易所统一进行监管，并且在试运营阶段必须经过交易所的审核，然后进行激活才可进行交易。交易帐户实行一户一码制。2、开户时，乙方须提供身份证或户口本、护照等有效证件，并保证所提供开户资料的真实性、完整性、准确性、有效性，同时需要在交易所指定的银行开立结算账户，用以实现与交易所保证金专用帐户之间的资金划转。如乙方提供的开户资料有虚假，乙方须承担因此而引起的一切责任后果；当有关资料发生变化时，乙方承诺及时以有效方式通知甲方。如因资料发生变化，乙方未及时通知甲方而造成的损失由乙方承担。3、所有的协议和电子化的通讯都须以电子记录或签名进行确认。4、<26/28> 乙方必须对交易账户和所有密码进行妥善的保管，并独自承担因保管不善而造成的一切后果。如若确实丢失，乙方须提供其本人有效的身份证件、贵金属投资卡、客户协议书以及其它相关信息，并予以确认签字，经甲方和交易所将这些信息核对无误后，方可将密码恢复至初始状态。1、乙方必须确保其本人有足够的软件和硬件系统。2、乙方的交易账户只限本人使用，不得转借他人，如转借他人所引起的一切纠纷和损失均由乙方承担。3、甲方仅通过客户账号和密码以及电话密码核实乙方身份，乙方应妥善保存好其本人的客户账号和相关的密码。通过客户帐号及密码登陆进行的交易操作，无论是否本人交易，均视为是乙方本人操作。所有因密码遗失及被盗导致的利益上的损失，均与甲方及交易所无关，由乙方自行承担。4、所有乙方通过网络及电话发出的交易指令，一经发出成交后，均不得撤销或撤回。所有乙方通过网上交易系统发出的交易指令，以交易所电脑记录数据为准。5、乙方对当日的交易结算结果有异议时，须在一个工作日即24小时内向甲方提出。如果乙方未提出异议，甲方视为乙方对交易结算单所记载事项的认可。6、乙方必须遵守和接受交易所及甲方规定的有关贵金属交易事项的一切规则。<26/28> 1、乙方的交易保证金必须以现金的形式交纳。2、甲方不接受乙方的任何典押、质押或抵押，乙方也不得将合约中的任何权益全部或部分转让。3、乙方在提取帐户资金时，其最大的取款金额不能超过其交易帐户内的可用保证金和昨日余额。违约条款任何一方违反本协议给对方造成损失，违约方应承担相应经济赔偿责任。免责条款1、甲方及甲方工作人员对市场的判断和操作建议仅供参考，甲方及其工作人员不会向乙方作获利保证或担保乙方不遭受损失，乙方据此交易产生的亏损由乙方自己承担。2、甲方及甲方工作人员均不能与乙方私下达成交易，以利益共享、风险共担为承诺，利用客户资金从事代客理财业务，由此造成的风险甲方不承担任何责任。3、由于市场情况或其他的特殊原因，甲方可能无法在乙方指定的价位建仓或平仓，甲方不负有任何责任。4、甲方并不能控制电讯信号的中断和连接以及互联网的畅通，也不能保证乙方自身网络设备及电讯设备的稳定性，由此原因而使乙方遭受的损失，由乙方自行承担，甲方不负有任何责任。5、<26/28> 乙方电话下单，因电话线路遭受干扰、失灵或错误所造成的乙方损失，甲方不负有任何责任。1、由于价格剧烈波动而出现裂口性的不连续报价引起乙方单据以直接跳空高开或跳空低开的价格成交，以至于乙方的亏损超过其净值，此种情况属于系统性不可抗拒的风险，甲方保留其向乙方追索的权利，乙方必须履行其追加资金的义务，不得提出任何异议。2、由于地震、水灾、火灾、暴动、罢工、战争、政府管制、国际或国内的禁止或限制以及停电、技术故障、电子故障等不可抗力因素导致的交易中断、延误等风险，甲方不承担责任，但应在条件允许的范围内采取必要的补救措施以减少因不可抗力造成的损失。3、由于国家有关法律、法规、规章、政策的改变、紧急措施的出台等导致乙方风险，甲方不承担责任。协议的生效与终止1、本协议的所有条款，对于乙方和甲方均具有法律约束力，任何一方均不得违反，修订或更改须以书面的形式写明并一致通过，双方签字确认。2、本协议书的相关附件为本协议不可分割的部分，与本协议具有同等的法律效力，乙方承诺已充分阅读本协议及附件内容，包括其中有关甲方的免责条款。3、<26/28> 本协议各项条款的解释权在甲方。如甲乙双方就本协议发生争议，以友好协商的原则商议解决。经协商不能达成一致意见的可向交易所申请调解或提交中国国际经济贸易仲裁委员会天津国际经济金融仲裁中心，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。1、本协议一式两份，经甲方签字并盖章及乙方签字或盖章后生效，甲乙双方各持一份，均具有同等法律效力。2、乙方可以通过解除签约的方式终止与甲方签订的试运行阶段客户协议书。双方终止协议履行，乙方必须结清与交易所和甲方的所有费用和欠款，且在终止协议当天无任何成交记录。3、本协议有效期至交易所试运营阶段结束为止。附件：附件一《客户调查表》、附件二《补充资料》以及其他附件包括《天津贵金属交易所交易规则》、《天津贵金属交易所风险控制管理办法》、《天津贵金属交易所黄金交收管理办法》、《天津贵金属交易所白银交收管理办法》、《天津贵金属交易所结算管理办法》、《天津贵金属交易所点差管理办法》、《天津贵金属交易所延期费管理办法》等，为本协议各项条款的基础，作为本协议不可缺少的附件，具有同等法律效力。甲方：乙方：<26/28> 法定代表人：法定代表人：（或授权代表）（或授权代表）年月日年月日附件四投资者确认函贵金属经营有限公司：本人/本单位保证已在会员公司的配合下完成以下事项：1.本人/本单位已经亲笔签署《风险揭示书》以及《试运行阶段客户协议书》；2.本人/本单位已按照有关规定配合会员单位采集了本人/本单位的影像资料；3.本人/本单位保证已满足开户条件并且非交易所禁入人员；4.本人/本单位已办理保证金第三方存管业务；5.本人/本单位已熟悉《天津贵金属交易所交易规则》及相关办法；6.本人/本单位已掌握交易软件各项功能并能熟练操作；7.本人/本单位希望立即开通交易。<26/28> 凡由于对交易规则等相关制度理解有误或交易软件操作失误而造成的一切损失由本人/本单位独自承担。投资者签字（盖章）：日期：附件五客户开通交易申请天津贵金属交易所：以下客户已签署《投资者确认函》，并按照《天津贵金属交易所试运行期间投资者开户管理办法》第七条及第八条之规定提供相关的证件和资料，特申请开通交易。日期：客户编码姓名（单位名称）身份证或机构代码证（证件号码）<26/28> 会员单位经办人：会员单位盖章：交易所交易部：交易所合规稽核部：注：1、申请单位经办人签字，公司在表格内填写处盖章；1、交易所交易部经办人签字并由部门备份留档；2、此表最终流转至合规稽核部签字、存档，并用以抽检。附件六客户影像资料格式要求为确保客户影像资料格式的统一，便于长期归档保存和事后检索，会员单位须按照规定的格式要求，采集客户影像资料并以电子数据方式保存。一、需要采集的影像资料　　（一）自然人客户需采集2份影像资料。包括：客户近期免冠正面照、客户身份证正反面扫描件。　　（二）机构客户需采集4份影像资料。包括：法人代表或授权委托人近期免冠正面照、法人代表或授权委托人身份证正反面扫描件、营业执照扫描件、组织机构代码证扫描件。二、格式要求<26/28> 照相要求：头部正面照，人像清晰，层次丰富，神态自然，无明显畸变，姿态端正、头部正直。头部占照片尺寸的2／3，照片长宽规格比为4(高):3（宽），颜色为彩色。扫描件要求：图像、文字清晰可辨，方向不颠倒。扫描件长宽比例与原件一致。所有照片和扫描件的影像资料均为jpg格式图片。详细格式要求见如下规定：文件名由“客户编码的后6位”、“客户开户日期”、“影像资料类型编码”三部分组成，中间以半角字符的下划线符号分割。其中，“客户开户日期”是指会员单位为客户开户的发生日期，格式为YYYYMMDD。如果月份或日期为一位数的，要在前面补零以补足两位。如：2010年3月26日正确的表示方式为：20100326。举例1：某自然人客户于2010年3月26日在会员单位开户，会员单位为该客户分配的客户编码的后6位为010001，则采集的该客户影像资料如下：客户面部正面照，影像文件名为：010001_20100326_05.jpg客户身份证正面扫描件，影像文件名为：010001_20100326_06.jpg<26/28> 举例2：某机构客户于2010年03月26日在会员单位开户，会员单位为该客户分配的客户编码的后6位为020002，则采集的该客户影像资料如下：法人代表或授权委托人面部正面照，影像文件名为：020002_20100326_10.jpg法人代表或授权委托人身份证正面扫描件，影像文件名为：020002_20100326_11.jpg营业执照扫描件，影像文件名为：020002_20100326_12.jpg组织机构代码证扫描件，影像文件名为：020002_20100326_13.jpg<26/28>